Le meilleur PER en 2026, c’est Linxea Spirit PER, à condition que tu acceptes de piloter toi-même ton allocation. Frais UC 0,50 %, fonds euro Spirica 3,08 % net en 2025, catalogue 700+ supports dont 207 ETF et 51 SCPI. Note 9,3/10.
Si tu veux le meilleur fonds euro, va sur Meilleurtaux Placement PER (jusqu’à 3,45 % net, note 9,0). Si tu veux tout déléguer avec de la vraie diversification (ETF + SCPI + private equity), c’est Ramify PER Elite (note 8,7). Trois PER, trois profils, une méthode simple pour choisir dans les cinq minutes qui viennent.
Le détail argumenté, le classement par catégorie, les cinq critères de sélection et la FAQ complète te seront utiles avant de signer. Prends le temps de lire, un PER, ça se garde 20 à 40 ans.
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Le contrat gestion libre le plus complet, le fonds euro le plus performant, la gestion pilotée la plus diversifiée du marché.
- Top 3 PER individuels 2026, Linxea Spirit (9,3), Meilleurtaux Placement (9,0), Ramify Elite (8,7).
- Les versements sur PER sont déductibles jusqu’à 10 % des revenus pro 2025, plafonnés à 8 fois le PASS 2025.
- Fonds euro PER 2025, de 1,45 % chez Apicil à 3,45 % net sur la tranche boostée Suravenir, pour une moyenne de marché autour de 2,6 %.
- Les frais UC vont de 0,50 % chez les meilleurs contrats à 1,65 % en gestion pilotée haut de gamme.
- Sortie en capital autorisée pour l’achat de la résidence principale et 5 cas d’accidents de la vie.
- Nouveau depuis le 1er janvier 2026: les gains d’un PER sorti en capital sont taxés au PFU de 31,4 % (12,8 % IR + 18,6 % de prélèvements sociaux), contre 30 % auparavant.
Le PER est devenu l’enveloppe préférée des Français qui préparent leur retraite depuis la loi Pacte de 2019. Déduction fiscale des versements dans la limite de 10 % des revenus pro, sortie en capital autorisée à la retraite (contrairement à l’ancien PERP), et cinq cas de déblocage anticipé dont l’achat de la résidence principale. Encore faut-il choisir le bon contrat, parce que sur 25 ans d’épargne, 0,80 % de frais de gestion en trop, c’est plusieurs dizaines de milliers d’euros grignotés. J’ai analysé les sept PER individuels les plus sérieux du marché français 2026.
Meilleur PER: le comparatif 2026
| # | PER | Type | Frais UC | Fonds euro 2025 | Idéal pour | Score |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 01 | Linxea Spirit PER | Gestion libre | 0,50 % | 3,08 % net | L’investisseur qui pilote lui-même | 9,3 |
| 02 | Meilleurtaux Placement PER | Gestion libre | 0,60 % | jusqu’à 3,45 % | Le fonds euro le plus rémunérateur | 9,0 |
| 03 | Ramify PER Elite | Gestion pilotée | 1,00 à 1,30 % | 2,50 % net | Diversification ETF, SCPI, private equity | 8,7 |
| 04 | Yomoni Retraite+ | Gestion pilotée | 1,60 % | 3,13 % net | La gestion pilotée ETF pure | 8,2 |
| 05 | Nalo PER | Gestion pilotée | 1,65 % | Variable | Le projet retraite personnalisé | 7,9 |
| 06 | Goodvest PER | Gestion pilotée | 1,65 % | Aucun | Le PER 100 % ISR compatible Accord de Paris | 7,6 |
| 07 | Cashbee PER | Gestion pilotée | 1,50 % | 2,80 % net | L’appli mobile ultra simple | 7,4 |
Trois familles de PER cohabitent. Les PER gestion libre en ligne (Linxea Spirit, Meilleurtaux Placement) où tu bâtis toi-même ton allocation d’ETF et fonds euro. Les PER gestion pilotée ETF (Ramify, Yomoni, Nalo, Goodvest, Cashbee) où un robo-advisor construit ton portefeuille selon ton profil. Les PER bancaires distribués en agence, systématiquement plus chers, non retenus dans ce classement.
Grilles tarifaires et rendements fonds euro relevés en 2026 sur les sites officiels des assureurs et distributeurs, ainsi que sur les rapports annuels 2025 publiés au printemps 2026. Les frais UC indiqués concernent la part unités de compte hors frais de gestion des ETF sous-jacents.
Le meilleur PER par catégorie: six lectures du même marché
Chercher le meilleur PER dans l’absolu, c’est chercher un couteau suisse qui n’existe pas. Le bon contrat pour un salarié cadre en TMI 30 % qui pilote lui-même n’est pas celui d’un TNS en TMI 41 % qui délègue, ni celui d’un épargnant qui veut du fonds euro à 3 % net. Voici le gagnant pour chacune des six lectures possibles du marché.
| Catégorie | Meilleur PER | Frais | Atout principal |
|---|---|---|---|
| Gestion libre | Linxea Spirit PER | 0,50 % | Le catalogue le plus large du marché |
| Gestion pilotée diversifiée | Ramify PER Elite | 1,00 à 1,30 % | ETF + SCPI + private equity + fonds euro |
| Fonds euro | Meilleurtaux Placement PER | 0,60 % | Fonds euro boosté jusqu’à 3,45 % net |
| TNS et indépendants | Meilleurtaux Placement PER | 0,60 % | Plafond majoré 10 % + 15 % (art. 154 bis CGI) |
| Salarié cadre TMI 30 %+ | Linxea Spirit PER | 0,50 % | Coût total le plus bas sur 25 à 30 ans |
| PER 100 % ISR | Goodvest PER | 1,65 % | Alignement Accord de Paris strict |
Deux contrats gagnent quatre catégories à eux deux. Linxea Spirit PER prend la gestion libre et le salarié cadre. Meilleurtaux Placement PER prend le fonds euro et le TNS. Ce n’est pas un hasard, ce sont les deux PER les moins chers du marché sur le format qu’ils défendent. Le reste, Ramify et Goodvest, occupent des niches (diversification alternative, ISR strict) qui ne se comparent pas frontalement.
Deux chiffres pour mesurer ce que ces catégories veulent dire concrètement. Sur un capital final de 200 000 €, l’écart entre un contrat à 0,70 % de coût annuel total et un contrat à 1,50 % représente près de 40 000 €. Et un salarié cadre qui verse 500 € par mois pendant 30 ans, à performance des marchés égale, termine avec près de 40 000 € de plus sur Linxea Spirit que sur un PER en gestion pilotée facturé 1,60 %, soit un revenu retraite mensuel de 130 à 150 € pendant 25 ans, uniquement grâce à l’écart de frais.
Le cas particulier du TNS et de l’indépendant
Le TNS bénéficie d’un plafond de déduction majoré: 10 % du bénéfice imposable dans la limite de 8 fois le PASS, augmenté de 15 % de la fraction de bénéfice comprise entre 1 et 8 PASS (article 154 bis du CGI). Pour un libéral qui déclare 80 000 € de BNC, le plafond monte à environ 15 500 €, contre 8 000 € pour un salarié équivalent. Ce plafond doit être utilisé: la déduction à 41 % ou 45 % de TMI est la meilleure rentabilité fiscale disponible en France. Un TNS libéral en TMI 41 % qui verse 15 000 € par an récupère 6 150 € d’économie d’IR immédiate, ce qui finance mécaniquement la moitié de son PER sur 20 ans. Meilleurtaux Placement PER coche toutes les cases pour ce profil: versements libres sans plancher mensuel, fonds euro boosté qui sert de tampon les années où les revenus pro varient, et 1 000+ UC pour bâtir l’allocation ETF long terme. Linxea Spirit reste l’alternative la moins chère (0,50 %) pour la partie UC en gestion libre.
Comment j’ai analysé ces 7 PER
Je préfère toujours savoir comment le mec qui rédige un comparatif s’y est pris avant de lui accorder du crédit. Donc je te le déballe.
- Sources consultées: documentation officielle des sept contrats et de leurs assureurs (Spirica pour Linxea Spirit, Suravenir pour Meilleurtaux Placement et Yomoni, Apicil pour Ramify et Cashbee, Generali pour Nalo et Goodvest), notices d’information et DIC PRIIPs, rendements servis 2025 publiés en janvier et février 2026, forums Devenir-Rentier, r/vosfinances et r/financepersonnelle, articles indépendants Finance-Héros, Ideal-Investisseur, Avenue des Investisseurs, Prosper Conseil.
- Angles d’analyse: coût total de possession (versement + gestion UC + gestion fonds euro + arbitrage), rendement du fonds euro servi en 2026, largeur du catalogue de supports (ETF, SCPI, private equity, actions en direct), qualité de la gestion pilotée si applicable, solidité de l’assureur au sens du FGAP (garantie 70 000 € par assureur), ergonomie et service client français.
- Ce que je n’ai PAS fait, en toute transparence: je n’ai pas ouvert un PER chez les sept et laissé tourner un portefeuille pendant douze mois. J’en ai un chez l’un des trois du podium et je fais du DCA mensuel dessus depuis la loi Pacte. Le reste, c’est de la synthèse documentaire à confronter à ton propre essai avant de signer.
- Mise à jour au fil des changements de grille tarifaire et des rendements servis, deux à trois fois par an. La refonte majeure de ce classement remonte à la publication des rendements 2025 des fonds euros début 2026.
Sur un PER, les frais courent pendant 25 à 40 ans. Un écart de 0,80 % annuel sur 30 ans, c’est plus de 25 % de capital final envolé, à performance de marché égale. J’ai donc pondéré fortement le coût total et la qualité des supports plutôt que les gadgets marketing.
Vidéo: Quel est le meilleur PER (Plan Épargne Retraite)? Comparatif 2026! (chaîne Finance Héros)
Le classement des 7 PER, un par un
Linxea Spirit PER coche presque toutes les cases. Zéro frais d’entrée, 0,50 % de frais de gestion sur UC (la fourchette basse du marché), zéro frais d’arbitrage. Le fonds euro nouvelle génération de Spirica a servi 3,08 % net en 2025, un des meilleurs rendements du panel. Le catalogue est le plus complet du comparatif: plus de 700 supports dont 207 ETF, 51 SCPI accessibles jusqu’à 100 % du contrat, et des actions en direct. C’est le seul PER du panel à proposer ce dernier point.
- ✓Fonds euro Spirica 3,08 % net 2025, un des plus performants du marché
- ✓Frais UC 0,50 %, plancher du marché en gestion libre
- ✓700+ supports, 207 ETF, 51 SCPI, seul contrat avec actions en direct
- ✓Assureur Spirica, filiale Crédit Agricole Assurances, solide
- ✗Pas de gestion pilotée, il faut construire ton allocation seul
- ✗Fonds euro nouvelle gén. limité à 60 % du contrat, boosté au-delà d’un seuil d’UC
Meilleurtaux Placement PER (ex-Placement Direct) mise tout sur le fonds euro boosté. Le mécanisme: selon la part d’UC dans ton contrat, le fonds euro Suravenir sert un rendement bonifié. En 2024, la tranche haute est allée jusqu’à 3,45 % net, l’un des tout meilleurs du marché. Frais UC 0,60 %, un cran au-dessus de Linxea, mais compensés par le fonds euro. Plus de 1 000 supports au catalogue. La gestion pilotée est également disponible, avec un profil dynamique qui a délivré +9,5 % annualisés sur 2020-2025.
- ✓Fonds euro boosté jusqu’à 3,45 % net en 2024, top 3 marché
- ✓Zéro frais d’entrée, zéro frais d’arbitrage
- ✓1000+ UC dont ETF Amundi, iShares et Lyxor éligibles
- ✓Choix libre ou pilotée dans le même contrat
- ✗Frais UC 0,60 %, un peu au-dessus de Linxea Spirit
- ✗Fonds euro boosté conditionné à un pourcentage minimum d’UC dans le contrat
Ramify est le seul PER en gestion pilotée du marché français à combiner cinq classes d’actifs dans un même portefeuille: ETF actions, ETF obligations, fonds euro, SCPI et private equity. Le portefeuille Elite mixe les cinq selon ton profil de risque et ton horizon retraite. Frais tout compris de 1,00 % à 1,30 % (0,50 % Apicil + 0,50 à 0,80 % Ramify selon l’encours), soit un des tarifs les plus compétitifs de la gestion pilotée. Le fonds euro Apicil a servi 2,50 % net en 2025, dans la moyenne haute.
- ✓Seul PER pilotée à combiner ETF + fonds euro + SCPI + private equity
- ✓Frais globaux 1,00 à 1,30 %, plancher de la gestion pilotée
- ✓Private equity accessible dès 1 000 € via le portefeuille Elite
- ✓Assureur Apicil, mutuelle française fondée en 1938
- ✗Portefeuille Elite complet (SCPI + PE) accessible à partir de 10 000 €
- ✗Pas de gestion libre, tu délègues totalement l’allocation
Yomoni est le pionnier français de la gestion pilotée par ETF. Yomoni Retraite+ propose dix profils de risque (P1 à P10) qui définissent l’allocation entre ETF actions monde, ETF obligations et fonds euro. Frais globaux 1,60 % en allocation 100 % ETF, un cran au-dessus de Ramify mais dans la moyenne du marché pilotée. Le fonds euro Suravenir Rendement, adossé au contrat, a servi 3,13 % net en 2025. L’appli et l’interface web sont les plus lisibles du panel, la sécurisation progressive avant la retraite est automatique.
- ✓Interface la plus lisible et la plus pédagogique du panel
- ✓Sécurisation progressive automatique dans les 5 ans avant la retraite
- ✓10 profils de risque distincts, granularité fine
- ✓Fonds euro Suravenir 3,13 % net en 2025
- ✗Frais 1,60 % un cran au-dessus de Ramify pour un contenu comparable
- ✗Pas de SCPI ni de private equity dans les portefeuilles
Nalo se distingue par son approche projet. Tu définis ton âge de départ à la retraite, ton objectif de capital et ton horizon, et l’algorithme construit une allocation sur mesure qui se sécurise à ton rythme. Frais globaux 1,65 % tout compris. Le contrat est adossé à Generali, un des tout premiers assureurs européens. Bon pour un investisseur qui veut une gestion pilotée personnalisée par objectif plutôt que par profil de risque générique.
- ✓Allocation par projet retraite avec objectif de capital cible
- ✓Sécurisation progressive automatique et paramétrable
- ✓Assureur Generali, un des plus solides du marché européen
- ✗Frais 1,65 % dans la fourchette haute du panel
- ✗Pas de gestion libre, ni de SCPI ni de private equity
Goodvest est le PER 100 % ISR, sans exception. Zéro fonds euro (Goodvest considère qu’aucun fonds euro français ne respecte l’Accord de Paris), 100 % UC en fonds labellisés ISR, Greenfin ou classés article 8 ou 9 SFDR. Frais globaux 1,65 %, dont 0,90 % de frais UC et 0,60 % de gestion pilotée. Générali comme assureur. Positionnement clivant mais assumé, à réserver aux épargnants qui veulent aligner leur PER sur des critères climatiques stricts et acceptent l’exposition 100 % UC sur la durée.
- ✓100 % ISR strict, alignement Accord de Paris, article 8/9 SFDR
- ✓Reporting extra-financier détaillé, impact carbone communiqué
- ✓Versement initial accessible dès 300 €
- ✗Pas de fonds euro, zéro poche garantie, 100 % UC exposé au marché
- ✗Frais élevés vs Ramify ou Yomoni pour une gestion ETF ISR
Cashbee PER, c’est le PER pour un utilisateur qui veut tout gérer depuis son smartphone en cinq minutes. L’appli est propre, l’onboarding rapide, la gestion pilotée standard. Frais globaux 1,50 %, correct sans être exceptionnel. Fonds euro Apicil à 2,80 % net en 2025. Bon compromis pour un premier PER si tu détestes les interfaces web bancaires, mais tu paies un peu plus cher que Linxea pour la même chose côté fond.
✗ Catalogue plus limité que Linxea, pas de SCPI
Frais: 1,50 % · fonds euro 2,80 %
Voir le site officiel →
Le point de bascule: PER assurance ou PER compte-titres?
Deux structures juridiques cohabitent depuis la loi Pacte, et l’écrasante majorité des épargnants choisissent l’une sans savoir que l’autre existe.
Le PER assurance, c’est le format standard. Un contrat d’assurance-vie retraite adossé à un assureur français (Spirica, Suravenir, Apicil, Generali). Tu peux mixer un fonds euro à capital garanti et des unités de compte (ETF, OPCVM, SCPI). En cas de décès avant la retraite, le capital sort du contrat avec l’abattement de 152 500 € par bénéficiaire (article 990 I du CGI, si les versements ont été faits avant 70 ans). C’est le format que retiennent les sept PER de ce classement.
Le PER compte-titres (PER bancaire ou PER-CT), c’est un compte-titres logé chez une banque, sans fonds euro. Il permet en théorie plus de flexibilité sur les titres vifs, mais en pratique très peu de banques françaises distribuent ce format. Chez le décès du titulaire, le PER-CT rentre dans la succession classique sans abattement 152 500 €: c’est le point qui pénalise le format sur le plan patrimonial. Yomoni Retraite+, malgré son nom, est bien un PER assurance.
- PER assurance: fonds euro dispo, transmission fiscalement avantageuse avant 70 ans, format 99 % du marché.
- PER compte-titres: titres vifs et ETF sans intermédiation assureur, mais pas d’abattement 152 500 € au décès.
- Sauf cas particulier (patrimoine élevé, stratégie successorale spécifique conseillée par CGP), le PER assurance gagne.
Ce n’est pas un hasard si les sept contrats de ce classement sont tous des PER assurance. Pour 99 % des épargnants, c’est le bon choix.
Ton profil d’investisseur détermine ton PER
Trois profils reviennent tout le temps sur les forums d’investisseurs français. Avant de les passer en revue, trois questions permettent de trancher rapidement.
Question 1, veux-tu piloter toi-même ou déléguer? Si tu es prêt à choisir 2 à 4 ETF et à rééquilibrer une fois par an, tu es en gestion libre. Direction Linxea Spirit PER pour le meilleur rapport coût-catalogue. Si tu préfères que quelqu’un choisisse à ta place, tu es en gestion pilotée. Direction Ramify PER Elite pour la meilleure diversification, ou Yomoni Retraite+ pour la pilotée ETF pure la plus lisible.
Question 2, veux-tu maximiser le rendement long terme ou sécuriser une poche importante en fonds euro? Sur un PER long terme (25 ans et plus), le fonds euro pèse peu dans le résultat final si tu ne dépasses pas 20 % du contrat, et les 80 % restants d’ETF font l’essentiel de la performance. Si tu veux garder 30 à 50 % en fonds euro pour dormir tranquille, ou si tu es à moins de 10 ans de la retraite, le rendement du fonds euro devient déterminant. Direction Meilleurtaux Placement PER pour son fonds euro boosté.
Question 3, quel est ton statut fiscal? Salarié TMI 30-41 % avec revenus stables: Linxea Spirit ou Meilleurtaux Placement, selon ton besoin de fonds euro. TNS libéral en TMI 41 % ou 45 % avec revenus variables: Meilleurtaux Placement pour la souplesse des versements et le fonds euro tampon. Salarié TMI 11 % ou en dessous: le PER n’est probablement pas ta priorité, mieux vaut privilégier l’assurance-vie et le PEA, voir mon article sur la combinaison assurance-vie et PEA.
30-40 ans, salarié cadre en TMI 30 %, 5 000 à 15 000 € versés par an sur son PER pour la déduction fiscale, DCA principalement sur ETF Monde. Horizon retraite 25-30 ans.
40-50 ans, cadre supérieur ou dirigeant, TMI 41 %, 10 000 € et plus versés par an. Veut du rendement long terme mais ne veut pas piloter, cherche diversification au-delà des ETF cotés.
Travailleur non-salarié ou profession libérale, revenus 100 000 € et plus, plafond de déduction PER étendu (10 % du bénéfice + 15 % au-delà du PASS). Objectif: maximiser la défiscalisation.
La règle simple: si ton TMI est à 11 % ou moins, l’intérêt du PER en déduction est faible et l’assurance-vie reste souvent supérieure grâce à sa souplesse. Au-delà de 30 % de TMI, le PER prend le dessus pour la partie retraite du patrimoine. Au-delà de 41 %, c’est un no-brainer sauf raisons personnelles.
- Salarié TMI 30 %+ qui pilote lui-même en ETF: Linxea Spirit PER.
- Salarié ou TNS qui veut du fonds euro généreux et une allocation mixte: Meilleurtaux Placement PER.
- Investisseur qui veut du haut de gamme diversifié géré pour lui: Ramify PER Elite.
- Épargnant sensible aux critères climatiques stricts, prêt à sortir du fonds euro: Goodvest PER.
- TNS libéral en TMI 41-45 % avec plafond majoré à utiliser: Meilleurtaux Placement PER en priorité, Linxea Spirit en complément.
Questions fréquentes sur le meilleur PER
Mon verdict: le meilleur PER en 2026
Si tu pilotes toi-même et que tu es en TMI 30 % ou plus: Linxea Spirit PER, sans hésiter. Frais UC 0,50 %, fonds euro Spirica 3,08 % net 2025, catalogue de 700 supports dont 207 ETF et 51 SCPI. C’est le plus complet et le moins cher du panel. Sur 30 ans, l’écart de frais avec un contrat en gestion pilotée à 1,60 % représente près de 25 % de capital final supplémentaire, à performance des marchés égale.
Si tu veux le fonds euro le plus rémunérateur: Meilleurtaux Placement PER. Le fonds euro boosté Suravenir jusqu’à 3,45 % net en 2024, une différence de rendement significative si tu comptes garder une poche fonds euro de 30 à 50 % du contrat pendant 20 ans.
Si tu veux déléguer et diversifier au-delà des ETF cotés: Ramify PER Elite dès 10 000 €. Seul PER gestion pilotée à combiner ETF actions, ETF obligations, fonds euro, SCPI et private equity dans un même portefeuille. Frais globaux 1 à 1,30 %, un tiers moins cher que Yomoni pour un contenu plus riche.
Le bon réflexe complémentaire: le PER ne remplace jamais totalement une assurance-vie et un PEA. Le PER défiscalise à l’entrée mais bloque jusqu’à la retraite, et ses gains sortis en capital sont taxés au PFU de 31,4 % depuis 2026. L’assurance-vie et le PEA restent liquides et fiscalement optimisés au-delà de 8 et 5 ans respectivement. La plupart des investisseurs long terme utilisent les trois enveloppes en parallèle.
À éviter: les PER distribués par ta banque de réseau traditionnelle, presque systématiquement à 2 % ou plus de frais annuels, souvent avec droits d’entrée de 3 à 5 %. Sur 25 ans, l’écart avec Linxea Spirit se chiffre en dizaines de milliers d’euros de patrimoine final perdu. Le transfert d’un ancien PERP ou Madelin vers Linxea, Meilleurtaux Placement ou Ramify est gratuit après 5 ans et conserve ton antériorité.
Sources et Références
- Service-Public.fr, Plan d’épargne retraite (PER) individuel, fiche mise à jour 2026
- BOFiP-Impôts, BOI-IR-BASE-20-50-10 (plafond de déduction) et BOI-RSA-PENS-30 (imposition à la sortie)
- Code général des impôts, articles 163 quatervicies, 158, 990 I, 757 B
- Loi Pacte du 22 mai 2019, création du PER individuel, PER collectif et PER obligatoire
- Loi de financement de la Sécurité sociale pour 2026, hausse de la CSG de 9,2 % à 10,6 %, portant le PFU sur les gains PER à 31,4 % au 1er janvier 2026
- Code de la sécurité sociale, article 154 bis du CGI pour le plafond de déduction majoré des TNS
- AMF, guide pratique du PER pour l’épargnant
- Fonds de Garantie des Assurances de Personnes (FGAP), garantie de 70 000 € par assureur en cas de défaillance
- Sites officiels des contrats cités: Linxea Spirit PER, Meilleurtaux Placement PER, Ramify, Yomoni, Nalo, Goodvest, Cashbee
- Rapports annuels 2025 des assureurs Spirica, Suravenir, Apicil et Generali publiés au printemps 2026
Passionné d’investissement long terme et de fiscalité de l’épargne. Je gère mon propre PER depuis la loi Pacte, principalement en DCA sur ETF Monde, avec une poche fonds euro qui grossit à mesure que j’approche la retraite. Ce classement sort de mes arbitrages et de la lecture des rapports annuels des assureurs, pas d’un communiqué de presse.
Grilles tarifaires vérifiées en 2026
Rendements fonds euro 2025
Pour aller plus loin
- Guide pour trouver la meilleure assurance-vie pour investir, l’enveloppe complémentaire du PER
- Combiner assurance-vie et PEA pour optimiser votre épargne, la brique manquante côté flexibilité
- Top 5 des meilleurs courtiers PEA 2026, pour compléter le PER avec une enveloppe actions européennes défiscalisées
- SCPI 2026: guide complet pour investir dans l’immobilier, pour comprendre les SCPI éligibles PER
- Comment investir 20 000 euros? Exemples, si tu as une somme à répartir entre PER et autres enveloppes
- ETF ESTER: le guide complet, pour placer la poche monétaire d’un PER en gestion libre
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Cet article ne constitue pas un conseil en investissement. Investir comporte des risques de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Consultez un conseiller en gestion de patrimoine pour toute décision engageant vos finances. Les tarifs et rendements mentionnés sont vérifiés en 2026 et peuvent évoluer, notamment côté fonds euros dont les rendements se publient une fois par an au printemps. Ce classement n’a été sponsorisé par aucun distributeur ni assureur.
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