Les meilleures actions PEA en 2026, selon notre grille de 6 critères chiffrés appliquée à 39 grandes valeurs éligibles, sont GTT, Munich Re, BNP Paribas, Engie, Novo Nordisk, TotalEnergies, Deutsche Telekom, Vinci, Inditex et SPIE. Cette sélection équilibre rendement du dividende (net de la retenue à la source étrangère), hausse du dividende, valorisation, rentabilité, robustesse et historique boursier, avec au maximum deux valeurs par secteur. Les données datent du 2 octobre 2026. Le trieur interactif plus bas reclasse les 39 titres selon ton profil (rendement, croissance, défensif).
À lire avant tout. Cette page est une analyse documentaire, pas un conseil en investissement personnalisé : L’Investisseur Long Terme n’est pas conseiller en investissements financiers. La sélection est le résultat mécanique d’une grille à une date donnée, pas une recommandation d’achat. Une action peut perdre une grande partie de sa valeur, les dividendes ne sont jamais garantis et les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
- Éligible au PEA : une action d’une société dont le siège est dans l’Union européenne, en Norvège, en Islande ou au Liechtenstein, soumise à l’impôt sur les sociétés. Pas d’actions américaines, suisses ni britanniques en direct.
- Top 3 de la grille : GTT et Munich Re (85/100), BNP Paribas (80/100).
- Piège n°1 : un rendement de 8 % avec un taux de distribution proche de 100 % (cas de Pernod Ricard) annonce souvent une baisse du dividende ou du cours.
- Piège n°2 : sur une action allemande, espagnole ou néerlandaise, 15 à 27 % du dividende sont retenus à la source et perdus dans un PEA.
- Fiscalité : dividendes non imposés tant qu’ils restent dans le PEA ; après 5 ans, seulement 18,6 % de prélèvements sociaux sur les gains, contre 31,4 % chaque année sur un compte-titres.
- Alternative : un ETF Monde éligible au PEA reste la solution la plus simple pour un investisseur long terme qui ne veut pas suivre 10 à 20 lignes.
Meilleures actions PEA 2026 : la sélection en un tableau
Le tableau ci-dessous présente les dix valeurs qui obtiennent le meilleur score sur notre grille, après application d’une règle simple : deux valeurs au maximum par grand secteur. Sans cette règle, la grille aurait retenu cinq financières sur dix (Munich Re, BNP Paribas, AXA, Allianz, Crédit Agricole), ce qui reviendrait à parier sur un seul secteur. AXA (77/100), Allianz (73/100) et Crédit Agricole SA (71/100) restent donc des alternatives solides pour qui veut davantage de finance.
| # | Action | Rendement net PEA | Hausse du dividende (par an, 4 ans) | PER prévisionnel | Rentabilité des fonds propres | Bourse 5 ans, dividendes réinvestis | Score |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | GTT France, Ingénierie GNL |
4,26 % | +30,3 % | 17,5 | 80 % | +262 % | 85/100 |
| 2 | Munich Re Allemagne, Réassurance |
3,47 % | +21,5 % | 9,8 | 21 % | +141 % | 85/100 |
| 3 | BNP Paribas France, Banque |
6,30 % | +12,1 % | 6,8 | 10 % | +123 % | 80/100 |
| 4 | Engie France, Services aux collectivités |
5,93 % | +12,3 % | 10,8 | 12 % | +172 % | 77/100 |
| 5 | Novo Nordisk Danemark, Santé |
3,43 % | +20,4 % | 11,2 | 60 % | −22 % | 76/100 |
| 6 | TotalEnergies France, Énergie |
4,63 % | +6,6 % | 7,9 | 14 % | +130 % | 74/100 |
| 7 | Deutsche Telekom Allemagne, Télécoms |
2,77 % | +11,8 % | 10,4 | 15 % | +95 % | 72/100 |
| 8 | Vinci France, Concessions, BTP |
4,68 % | +14,6 % | 10,5 | 16 % | +38 % | 69/100 |
| 9 | Inditex Espagne, Habillement |
2,61 % | +20,4 % | 22,4 | 37 % | +100 % | 68/100 |
| 10 | SPIE France, Services techniques |
2,66 % | +14,1 % | 11,9 | 15 % | +122 % | 66/100 |
Sources : cours de clôture du 2 octobre 2026, dividendes versés et ratios relevés le 5 octobre 2026 sur Yahoo Finance ; retenues à la source : taux nationaux en vigueur ; calculs L’Investisseur Long Terme.
Ce que ce tableau n’est pas : une liste d’actions qui vont forcément monter. Le score mesure des caractéristiques observables aujourd’hui (un dividende élevé et en hausse, une valorisation raisonnable, une entreprise rentable et peu volatile), pas l’avenir. Une entreprise bien notée peut décevoir dès sa prochaine publication de résultats. C’est la raison pour laquelle la méthode, les données et les points de vigilance sont détaillés ci-dessous, valeur par valeur.
Si tu cherches plutôt où ouvrir ton plan, notre comparatif des meilleurs PEA compare les courtiers et leurs frais de courtage : c’est l’enveloppe, alors que cette page traite de ce que tu mets dedans.
La méthode : 6 critères chiffrés et une règle de diversification
La plupart des classements d’actions PEA citent des critères (« solidité financière », « perspectives de croissance ») sans dire comment ils les mesurent ni comment ils les pondèrent. Ici, chaque critère est un chiffre, converti en note sur 10 avec des bornes fixes, puis les six notes sont moyennées. Le score final est sur 100.
- L’univers. 39 grandes capitalisations éligibles au PEA : 27 sociétés françaises (les poids lourds du CAC 40 et quelques valeurs moyennes comme GTT, SPIE, Euronext ou Bureau Veritas) et 12 sociétés européennes parmi les plus grandes d’Allemagne, des Pays-Bas, d’Espagne, d’Italie et du Danemark.
- Le rendement net PEA (0 à 6 %). Dividendes versés sur les 12 derniers mois divisés par le cours, puis diminués de la retenue à la source du pays du siège, qui est perdue dans un PEA. 0 % vaut 0, 6 % ou plus vaut 10.
- La hausse du dividende (0 à 20 % par an). Taux annuel moyen entre le dividende des 12 mois à octobre 2022 et celui des 12 mois à octobre 2026. Une baisse vaut 0.
- La valorisation (PER prévisionnel de 30 à 8). Le cours divisé par le bénéfice attendu sur les 12 prochains mois. 8 ou moins vaut 10, 30 ou plus vaut 0.
- La rentabilité (0 à 30 %). Moyenne de deux notes : rentabilité des fonds propres (ROE) et marge opérationnelle.
- La robustesse. Moyenne de deux notes : taux de distribution (60 % ou moins vaut 10, 100 % ou plus vaut 0, car un dividende supérieur au bénéfice n’est pas durable) et bêta sur 5 ans (0,5 ou moins vaut 10, 1,3 ou plus vaut 0).
- L’historique (−50 % à +150 %). Performance boursière sur 5 ans, dividendes réinvestis. Ce critère pénalise les valeurs dont le cours s’effondre malgré un PER bas.
La règle de diversification intervient ensuite : on parcourt le classement dans l’ordre et on n’accepte pas plus de deux valeurs d’un même grand secteur (finance, énergie, services aux collectivités, télécoms, santé, consommation, technologie, aéronautique et défense, industrie). C’est une contrainte que tout investisseur en actions en direct devrait s’imposer.
Les biais assumés de cette grille
Aucune grille n’est neutre. Celle-ci privilégie les entreprises qui versent un dividende élevé et croissant et qui ne sont pas chères : c’est un profil « rendement et qualité à prix raisonnable », cohérent avec un investissement de long terme dans un PEA, où les dividendes sont réinvestis sans impôt. Elle désavantage mécaniquement les valeurs de croissance chères qui versent peu, comme ASML, Hermès, Ferrari, Safran ou Schneider Electric. Ce ne sont pas de mauvaises entreprises : elles se paient simplement plus cher. Le trieur te permet de changer la pondération pour les faire remonter.
Deuxième limite : les ratios proviennent d’un agrégateur de données financières (Yahoo Finance) et sont calculés sur les derniers comptes publiés. Un résultat exceptionnel (cession, dépréciation) peut gonfler ou écraser un ratio, comme le taux de distribution de Sanofi, supérieur à 100 % sur les derniers comptes. Avant d’acheter un titre, vérifie ses chiffres dans son dernier rapport annuel ou sa dernière présentation de résultats.
Les 10 actions de la sélection, une par une
Pour chaque valeur : les chiffres clés au 2 octobre 2026, la note obtenue sur chacun des six critères, ce qui la fait remonter dans la grille et le principal point de vigilance. Les notes sur 10 se lisent en vert (7 et plus), en or (4 à 7) et en rouge (moins de 4).
1. GTT (Gaztransport & Technigaz)85/100
France, ingénierie du gaz naturel liquéfié, capitalisation d’environ 8 milliards d’euros
7,1
10,0
5,7
10,0
8,1
10,0
GTT conçoit les systèmes de confinement à membranes qui équipent une grande partie des méthaniers, et vit surtout de redevances. Résultat : une rentabilité exceptionnelle (80 % de rentabilité des fonds propres, 64 % de marge opérationnelle), un dividende presque triplé en quatre ans et une performance de +262 % sur cinq ans, dividendes réinvestis.
Une activité concentrée sur un seul marché, celui des commandes de navires gaziers, qui est cyclique. Le dividende a bondi avec le carnet de commandes : il peut se tasser quand les commandes ralentissent. Taux de distribution de 75 % et petite capitalisation, donc plus de volatilité possible.
2. Munich Re85/100
Allemagne, réassurance, capitalisation d’environ 64 milliards d’euros
5,8
10,0
9,2
6,4
10,0
9,6
Le réassureur assure les assureurs. Son dividende est passé de 11 à 24 € par action en quatre ans (+21,5 % par an), avec un taux de distribution de 45 % seulement, un PER prévisionnel sous 10 et un bêta de 0,33 : le profil le plus équilibré de la grille.
La retenue à la source allemande (26,375 %) fait tomber le rendement de 4,72 % brut à 3,47 % dans un PEA. Une année de catastrophes naturelles majeures peut peser sur les résultats. Une action coûte environ 509 €, ce qui complique les petits achats réguliers.
3. BNP Paribas80/100
France, banque, capitalisation d’environ 99 milliards d’euros
10,0
6,1
10,0
6,8
6,7
8,7
Première banque de la zone euro par la taille, BNP Paribas se paie moins de 7 fois ses bénéfices attendus et offre 6,3 % de rendement sans retenue à la source. Le taux de distribution (46 %) laisse de la marge, et la banque verse désormais un acompte en cours d’année.
Une banque est cyclique : son bêta (1,03) est le plus élevé de la sélection. Une récession, une hausse du coût du risque ou une baisse des taux peut amputer les bénéfices. Sa rentabilité des fonds propres (10 %) reste moyenne.
4. Engie77/100
France, énergie et services aux collectivités, capitalisation d’environ 57 milliards d’euros
9,9
6,1
8,8
4,5
6,8
10,0
Rendement de 5,9 % sans retenue, valorisation modérée (PER prévisionnel autour de 11) et une performance de +172 % sur cinq ans dividendes réinvestis, portée par les réseaux et les renouvelables.
Le dividende a été ramené de 1,48 € à 1,35 € par action en mai 2026, soit 67 % du résultat net récurrent selon le groupe. L’endettement est élevé (dette égale à environ 1,4 fois les fonds propres) et l’État reste un actionnaire de référence, ce qui pèse sur certaines décisions.
5. Novo Nordisk76/100
Danemark, santé (diabète et obésité), capitalisation d’environ 145 milliards d’euros
5,7
10,0
8,5
10,0
10,0
1,4
La rentabilité la plus élevée de la grille après GTT (60 % de rentabilité des fonds propres, 43 % de marge), un dividende multiplié par deux en quatre ans et un PER prévisionnel ramené autour de 11 après la chute du cours.
Le cours a perdu environ 30 % en cinq ans face à la concurrence sur les traitements de l’obésité : c’est un pari sur un redressement, pas une valeur tranquille. La retenue danoise (27 %) réduit le rendement à 3,43 %. Cotation en couronnes danoises, monnaie arrimée à l’euro.
6. TotalEnergies74/100
France, énergie, capitalisation d’environ 166 milliards d’euros
7,7
3,3
10,0
4,5
10,0
9,0
Un PER prévisionnel sous 8, un dividende trimestriel qui représente 4,6 % du cours sans retenue, un taux de distribution de 50 % et un bêta quasi nul sur cinq ans : le titre a peu suivi les mouvements du marché. Performance de +130 % sur cinq ans dividendes réinvestis.
Les résultats dépendent des prix du pétrole et du gaz, qui ne se prévoient pas. La hausse du dividende sur quatre ans (+6,6 % par an) paraît faible parce que 2022 comprenait un dividende exceptionnel. La question de la transition énergétique pèse sur la valorisation à long terme.
7. Deutsche Telekom72/100
Allemagne, télécoms, capitalisation d’environ 127 milliards d’euros
4,6
5,9
8,9
6,4
10,0
7,2
Un opérateur télécom dont le dividende monte chaque année (+11,8 % par an en quatre ans), grâce à sa participation de contrôle dans T-Mobile US. Bêta de 0,33 : une valeur défensive.
Retenue allemande de 26,375 % (rendement net 2,77 % contre 3,77 % brut). Dette élevée, comme tout le secteur. Une partie de la performance dépend du marché américain et du dollar.
8. Vinci69/100
France, concessions et construction, capitalisation d’environ 58 milliards d’euros
7,8
7,3
8,9
4,6
8,6
4,4
Autoroutes, aéroports, énergie et construction : des revenus en partie indexés sur l’inflation. Dividende de 5 € sur 12 mois, soit 4,7 % du cours sans retenue, en hausse de 14,6 % par an sur quatre ans, pour un PER prévisionnel de 10,5.
Performance boursière plus modeste (+38 % en cinq ans dividendes réinvestis), freinée par l’échéance des concessions autoroutières françaises dans les années 2030 et par le risque politique sur leur fiscalité. Marge opérationnelle de 11 % seulement, tirée vers le bas par la construction.
9. Inditex68/100
Espagne, habillement (Zara), capitalisation d’environ 165 milliards d’euros
4,3
10,0
3,4
8,2
7,5
7,5
Une machine à cash à la trésorerie abondante : 37 % de rentabilité des fonds propres, un dividende en hausse de 20 % par an en quatre ans et +100 % en bourse sur cinq ans, dividendes réinvestis.
La valorisation est exigeante (PER prévisionnel de 22). La retenue espagnole (19 %) ramène le rendement à 2,61 %. La consommation des ménages et la concurrence de la mode à très bas prix sont les deux risques à surveiller.
10. SPIE66/100
France, services techniques (énergie, bâtiments, numérique), capitalisation d’environ 7 milliards d’euros
4,4
7,0
8,2
3,2
8,3
8,6
Une valeur moyenne qui profite de l’électrification des bâtiments et de l’industrie, avec un dividende en hausse de 14 % par an sur quatre ans et +122 % en bourse sur cinq ans, dividendes réinvestis, pour un PER prévisionnel autour de 12.
Un métier de services à faible marge (environ 4 %) et un endettement élevé lié aux acquisitions. Une petite capitalisation, donc des variations de cours parfois brutales.
Le trieur : 39 actions PEA reclassées selon ton profil
Le classement par défaut donne le même poids aux six critères. Choisis un profil ou règle toi-même l’importance de chaque critère (de 0, ignoré, à 3, prioritaire) : le tableau se reclasse instantanément. Les filtres permettent d’écarter les valeurs étrangères (pas de retenue à la source), les dividendes trop faibles ou les taux de distribution trop élevés.
| # | Action | Secteur | Cours 2/10 | Rdt brut | Retenue | Rdt net PEA | Dividende /an (4 ans) | PER prév. | ROE | Distrib. | Bêta | Bourse 5 ans | Score |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | GTT FR | Ingénierie GNL | 210,00 € | 4,26 % | 0 % | 4,26 % | +30,3 % | 17,5 | 80 % | 75 % | 0,45 | +262 % | 85 |
| 2 | Munich Re DE | Réassurance | 508,60 € | 4,72 % | 26,375 % | 3,47 % | +21,5 % | 9,8 | 21 % | 45 % | 0,33 | +141 % | 85 |
| 3 | BNP Paribas FR | Banque | 92,06 € | 6,30 % | 0 % | 6,30 % | +12,1 % | 6,8 | 10 % | 46 % | 1,03 | +123 % | 80 |
| 4 | AXA FR | Assurance | 42,07 € | 5,51 % | 0 % | 5,51 % | +10,8 % | 9,3 | 15 % | 63 % | 0,58 | +123 % | 77 |
| 5 | Engie FR | Services aux collectivités | 22,78 € | 5,93 % | 0 % | 5,93 % | +12,3 % | 10,8 | 12 % | 83 % | 0,55 | +172 % | 77 |
| 6 | Novo Nordisk DK | Santé | 248,75 DKK | 4,70 % | 27 % | 3,43 % | +20,4 % | 11,2 | 60 % | 45 % | 0,34 | −22 % | 76 |
| 7 | TotalEnergies FR | Énergie | 74,46 € | 4,63 % | 0 % | 4,63 % | +6,6 % | 7,9 | 14 % | 50 % | 0,06 | +130 % | 74 |
| 8 | Allianz DE | Assurance | 416,20 € | 4,11 % | 26,375 % | 3,02 % | +12,2 % | 12,4 | 20 % | 56 % | 0,67 | +164 % | 73 |
| 9 | Deutsche Telekom DE | Télécoms | 26,56 € | 3,77 % | 26,375 % | 2,77 % | +11,8 % | 10,4 | 15 % | 56 % | 0,33 | +95 % | 72 |
| 10 | Crédit Agricole SA FR | Banque | 16,89 € | 6,69 % | 0 % | 6,69 % | +1,9 % | 6,7 | 9 % | 57 % | 0,81 | +88 % | 71 |
| 11 | Vinci FR | Concessions, BTP | 106,80 € | 4,68 % | 0 % | 4,68 % | +14,6 % | 10,5 | 16 % | 55 % | 0,73 | +38 % | 69 |
| 12 | Inditex ES | Habillement | 53,24 € | 3,22 % | 19 % | 2,61 % | +20,4 % | 22,4 | 37 % | 57 % | 0,91 | +100 % | 68 |
| 13 | SPIE FR | Services techniques | 41,30 € | 2,66 % | 0 % | 2,66 % | +14,1 % | 11,9 | 15 % | 61 % | 0,75 | +122 % | 66 |
| 14 | Orange FR | Télécoms | 13,98 € | 5,36 % | 0 % | 5,36 % | +1,7 % | 12,2 | 14 % | 70 % | 0,24 | +104 % | 65 |
| 15 | Thales FR | Défense, aéronautique | 222,70 € | 1,75 % | 0 % | 1,75 % | +11,1 % | 18,1 | 19 % | 54 % | 0,12 | +213 % | 65 |
| 16 | Safran FR | Aéronautique | 330,10 € | 1,01 % | 0 % | 1,01 % | +60,9 % | 25,4 | 27 % | 36 % | 0,96 | +197 % | 63 |
| 17 | Euronext NL | Bourses, données | 160,50 € | 1,98 % | 15 % | 1,68 % | +13,3 % | 17,7 | 17 % | 46 % | 0,86 | +88 % | 63 |
| 18 | Ferrari NL | Automobile de luxe | 343,50 € | 1,05 % | 15 % | 0,89 % | +27,6 % | 31,0 | 45 % | 39 % | 0,60 | +74 % | 62 |
| 19 | Airbus NL | Aéronautique | 189,30 € | 1,69 % | 15 % | 1,44 % | +20,9 % | 21,6 | 23 % | 43 % | 0,88 | +85 % | 61 |
| 20 | Iberdrola ES | Électricité | 20,82 € | 3,29 % | 19 % | 2,66 % | +11,1 % | 18,9 | 10 % | 89 % | 0,56 | +152 % | 61 |
| 21 | Bureau Veritas FR | Certification | 26,57 € | 3,46 % | 0 % | 3,46 % | +14,8 % | 16,3 | 33 % | 81 % | 0,74 | +13 % | 59 |
| 22 | Ahold Delhaize NL | Distribution alimentaire | 31,50 € | 3,94 % | 15 % | 3,35 % | +6,1 % | 10,9 | 16 % | 49 % | 0,32 | +35 % | 58 |
| 23 | Sanofi FR | Santé | 70,81 € | 5,82 % | 0 % | 5,82 % | +5,5 % | 7,8 | 6 % | 127 % | 0,28 | +2 % | 57 |
| 24 | Pernod Ricard FR | Spiritueux | 58,62 € | 8,02 % | 0 % | 8,02 % | +8,8 % | 9,8 | 8 % | 99 % | 0,47 | −65 % | 56 |
| 25 | Hermès FR | Luxe | 1299,50 € | 1,39 % | 0 % | 1,39 % | +22,5 % | 25,5 | 25 % | 42 % | 1,00 | −4 % | 55 |
| 26 | Capgemini FR | Services informatiques | 108,90 € | 3,12 % | 0 % | 3,12 % | +9,1 % | 7,9 | 12 % | 43 % | 0,67 | −40 % | 55 |
| 27 | Air Liquide FR | Gaz industriels | 170,16 € | 1,98 % | 0 % | 1,98 % | +11,5 % | 24,3 | 14 % | 61 % | 0,64 | +76 % | 54 |
| 28 | Saint-Gobain FR | Matériaux | 67,10 € | 3,43 % | 0 % | 3,43 % | +9,0 % | 9,8 | 11 % | 43 % | 1,21 | +29 % | 54 |
| 29 | Danone FR | Agroalimentaire | 59,12 € | 3,81 % | 0 % | 3,81 % | +3,8 % | 13,8 | 12 % | 74 % | 0,18 | +22 % | 53 |
| 30 | Enel IT | Électricité | 8,80 € | 5,57 % | 26 % | 4,12 % | +6,6 % | 11,6 | 12 % | 115 % | 0,89 | +66 % | 53 |
| 31 | Dassault Systèmes FR | Logiciels | 20,63 € | 1,31 % | 0 % | 1,31 % | +12,3 % | 14,9 | 15 % | 28 % | 0,55 | −57 % | 52 |
| 32 | LVMH FR | Luxe | 378,55 € | 3,43 % | 0 % | 3,43 % | +6,8 % | 15,4 | 17 % | 59 % | 0,84 | −38 % | 51 |
| 33 | Schneider Electric FR | Équipement électrique | 303,00 € | 1,39 % | 0 % | 1,39 % | +9,7 % | 22,9 | 19 % | 50 % | 1,15 | +106 % | 51 |
| 34 | Legrand FR | Équipement électrique | 144,55 € | 1,65 % | 0 % | 1,65 % | +9,6 % | 21,0 | 18 % | 48 % | 0,99 | +68 % | 51 |
| 35 | EssilorLuxottica FR | Optique, santé | 142,80 € | 2,80 % | 0 % | 2,80 % | +12,4 % | 18,0 | 7 % | 75 % | 0,55 | −10 % | 50 |
| 36 | Siemens DE | Industrie | 276,10 € | 1,94 % | 26,375 % | 1,43 % | +7,5 % | 21,2 | 12 % | 54 % | 1,28 | +123 % | 47 |
| 37 | L'Oréal FR | Cosmétique | 372,75 € | 1,93 % | 0 % | 1,93 % | +10,7 % | 24,9 | 19 % | 61 % | 0,89 | +2 % | 46 |
| 38 | ASML NL | Semi-conducteurs | 1653,00 € | 0,47 % | 15 % | 0,40 % | +3,2 % | 32,0 | 54 % | 28 % | 1,36 | +148 % | 45 |
| 39 | SAP DE | Logiciels | 183,92 € | 1,36 % | 26,375 % | 1,00 % | +0,5 % | 22,2 | 18 % | 37 % | 0,78 | +61 % | 45 |
Même sources et même date que le tableau principal. Score sur 100 = moyenne pondérée des six notes sur 10. Défilement horizontal sur mobile.
Quelques enseignements du trieur. Avec le profil Rendement (et un taux de distribution plafonné à 90 %), AXA, BNP Paribas, Engie, Crédit Agricole SA et Vinci prennent la tête ; sans ce plafond, Pernod Ricard s’invite dans le top 10 grâce à son rendement de 8 %, alors qu’il distribue la quasi-totalité de son bénéfice. Avec le profil Croissance et qualité, GTT, Munich Re, Ferrari, Novo Nordisk, Inditex et Safran passent devant. Avec le profil Défensif, ce sont Munich Re, GTT, Novo Nordisk, AXA et TotalEnergies.
Les meilleures actions PEA par profil : rendement, croissance, défensif
Il n’existe pas de « meilleure action » dans l’absolu, seulement des actions adaptées à un objectif. Voici ce que la grille fait ressortir pour les trois profils les plus courants, avec les chiffres qui justifient chaque nom.
Objectif : toucher des dividendes élevés et réguliers, réinvestis dans le PEA.
- BNP Paribas : 6,3 % net, distribution 46 %
- Crédit Agricole SA : 6,7 % net, distribution 57 %
- AXA : 5,5 % net, dividende en hausse chaque année
- Engie : 5,9 % net, malgré la baisse de 2026
- Vinci : 4,7 % net, +14,6 % par an
Objectif : faire grossir le capital, quitte à toucher peu de dividendes.
- GTT : 80 % de ROE, dividende +30 % par an
- Ferrari : 45 % de ROE, mais PER de 31
- Inditex : 37 % de ROE, PER de 22
- Safran : +197 % en cinq ans, PER de 25
- ASML : 54 % de ROE, PER de 32, rendement 0,4 %
Objectif : limiter les secousses, avec des titres peu corrélés au marché.
- TotalEnergies : bêta 0,06, le plus bas de la grille
- Thales : bêta 0,12, défense
- Orange : bêta 0,24, rendement 5,4 %
- Munich Re : bêta 0,33
- Deutsche Telekom : bêta 0,33
Les actions PEA à fort potentiel : ce qu’on peut honnêtement en dire
« Quelle action va exploser en 2026 ? » est l’une des questions les plus posées sur le sujet. La réponse honnête : personne ne le sait, et ceux qui prétendent le savoir vendent souvent quelque chose. Ce qu’on peut observer, c’est que le « fort potentiel » se paie de deux façons. Soit la valeur est déjà chère parce que le marché anticipe une forte croissance (Ferrari, ASML, Safran, avec des PER prévisionnels de 25 à 32) : la moindre déception fait chuter le cours. Soit la valeur est décotée après une forte baisse (Novo Nordisk, LVMH, Capgemini, Dassault Systèmes, avec des cours en recul de 30 à 58 % sur cinq ans) : le rebond est possible, mais rien ne garantit que la baisse soit terminée.
Les petites et moyennes valeurs offrent aussi plus de potentiel, et plus de risque : c’est l’objet du PEA-PME, une enveloppe distincte réservée aux entreprises de moins de 5 000 salariés ou de moins de 2 milliards d’euros de capitalisation. Pour un investisseur long terme, ces paris doivent rester une petite partie du portefeuille, à côté d’un socle diversifié.
Actions PEA à dividende : rendement brut, rendement net et retenue à la source
Le rendement affiché partout (dividende divisé par le cours) est un rendement brut. Dans un PEA, ce que tu touches vraiment dépend du pays du siège de l’entreprise : une société française te verse son dividende sans retenue, une société étrangère voit son pays prélever une retenue à la source qui, dans un PEA, n’est pas récupérable. Notre article sur les dividendes étrangers et la retenue à la source dans un PEA détaille cette mécanique pour les ETF ; ici, elle est chiffrée action par action.
Rendement brut = dividendes versés sur 12 mois / cours du 2 octobre 2026. Net = brut diminué de la retenue à la source du pays du siège.
| Pays du siège | Retenue à la source | Exemples dans la grille | Ce qu’il reste de 100 € de dividende |
|---|---|---|---|
| France | 0 % | TotalEnergies, BNP Paribas, AXA, Engie, Vinci | 100 € |
| Pays-Bas | 15 % | Airbus, ASML, Euronext, Ferrari, Ahold Delhaize | 85 € |
| Espagne | 19 % | Inditex, Iberdrola | 81 € |
| Italie | 26 % | Enel | 74 € |
| Allemagne | 26,375 % | Allianz, Munich Re, Deutsche Telekom, SAP, Siemens | 73,63 € |
| Danemark | 27 % | Novo Nordisk | 73 € |
Taux nationaux de retenue sur dividendes versés à des non-résidents. Les conventions fiscales prévoient souvent un taux réduit (fréquemment 15 %), mais dans un PEA, le surplus n’est en pratique récupérable qu’au prix de démarches auprès de l’administration étrangère, rarement rentables pour un particulier.
Attention aux sociétés cotées à Paris mais immatriculées ailleurs : Airbus, Euronext ou Stellantis ont leur siège aux Pays-Bas, et Ferrari, cotée à Milan, aussi. C’est le pays du siège qui fixe la retenue, pas la place de cotation.
Un dividende qui monte vaut mieux qu’un dividende élevé
Sur un horizon de 10 ou 20 ans, la hausse régulière du dividende pèse plus que le rendement de départ. Le graphique suit le dividende versé sur 12 mois glissants par quatre valeurs de la grille, en base 100 en octobre 2022.
Dividendes versés sur 12 mois glissants à chaque date (Yahoo Finance), base 100 = octobre 2022. Calculs L’Investisseur Long Terme.
Munich Re a plus que doublé son dividende en quatre ans, Vinci l’a augmenté de 72 %, Deutsche Telekom de 56 % et AXA de 51 %. À l’inverse, Orange verse entre 0,70 et 0,75 € par action depuis quatre ans : un rendement élevé (5,4 %) mais un revenu qui ne suit pas l’inflation. Pour suivre les dates de détachement des grandes valeurs françaises, consulte notre calendrier des dividendes du CAC 40.
Vidéo tierce sélectionnée pour compléter cet article, elle n’engage pas notre analyse.
Fiscalité des dividendes dans un PEA : simulateur PEA ou compte-titres
C’est l’argument principal pour loger des actions à dividende dans un PEA plutôt que sur un compte-titres ordinaire. Les règles en vigueur en 2026 :
| Situation | PEA | Compte-titres (CTO) |
|---|---|---|
| Dividende d’une société française | Encaissé en totalité, aucun impôt tant que l’argent reste dans le plan | 31,4 % prélevés à la source (12,8 % d’acompte d’impôt + 18,6 % de prélèvements sociaux), option possible pour le barème avec abattement de 40 % |
| Dividende d’une société étrangère de l’UE | Retenue étrangère perdue, puis aucun impôt français dans le plan | Retenue étrangère, crédit d’impôt imputable selon la convention, puis imposition française |
| Retrait avant 5 ans | Gains imposés à 12,8 % + 18,6 % et clôture du plan (sauf licenciement, invalidité, création d’entreprise) | Sans objet : chaque cession est imposée à 31,4 % sur la plus-value |
| Retrait après 5 ans | Gains exonérés d’impôt sur le revenu, seuls 18,6 % de prélèvements sociaux | 31,4 % sur la plus-value |
Sources : service-public.gouv.fr (fiches F2385 et F22449) ; prélèvements sociaux portés de 17,2 à 18,6 % au 1er janvier 2026 par la loi de financement de la sécurité sociale pour 2026, PFU de 31,4 %.
L’écart se creuse avec le temps, parce que les dividendes réinvestis dans un PEA travaillent sans avoir été amputés de 31,4 % chaque année. Le simulateur ci-dessous compare les deux enveloppes avec tes hypothèses. Pour la fiscalité détaillée du plan à sa sortie, voir notre guide de la fiscalité du PEA après 5 ans.
Hypothèses : versements en début d’année, dividendes réinvestis chaque année, rendement et hausse du cours constants. PEA : retenue étrangère perdue, 18,6 % de prélèvements sociaux sur le gain à la sortie après 5 ans (31,4 % avant). Compte-titres : dividendes imposés à 31,4 % chaque année (retenue étrangère imputée dans la limite de 12,8 %), plus-value imposée à 31,4 % à la sortie. Frais de courtage et de garde non inclus. Plafond de versement du PEA : 150 000 €.
Avec les hypothèses par défaut (10 000 € au départ, 200 € par mois pendant 20 ans, 4 % de dividende et 4 % de hausse annuelle du cours, actions françaises), le PEA termine à 145 281 € nets contre 123 932 € sur un compte-titres, soit plus de 21 000 € d’écart pour 58 000 € versés. Avec des actions allemandes, l’avantage du PEA tombe à environ 12 400 € : la retenue à la source en mange une bonne partie, sans l’annuler.
Ces calculs supposent que tu conserves les dividendes dans le plan. Si ton objectif est de vivre de tes dividendes, sache qu’un retrait partiel après 5 ans n’entraîne plus la clôture du PEA : seule la part de gain contenue dans le retrait supporte les 18,6 % de prélèvements sociaux. Notre comparatif PEA ou compte-titres détaille les cas où le CTO reste utile (actions américaines, suisses ou britanniques, plafond atteint).
Liste des actions éligibles au PEA : comment vérifier un titre
Il n’existe pas de liste officielle publiée par l’administration. L’éligibilité découle de deux conditions cumulatives, posées par le Code monétaire et financier et rappelées par service-public.gouv.fr :
- Le siège de la société doit être situé en France, dans un autre pays de l’Union européenne ou dans un pays de l’Espace économique européen ayant signé avec la France une convention d’assistance administrative (Norvège, Islande, Liechtenstein).
- La société doit être soumise à l’impôt sur les sociétés (ou à un impôt équivalent) dans les conditions de droit commun. C’est ce qui exclut les sociétés foncières cotées sous le régime SIIC, exonérées d’impôt sur les sociétés : Unibail-Rodamco-Westfield, Klépierre, Gecina ou Covivio ne peuvent pas entrer dans un PEA.
- Les fonds et ETF sont éligibles s’ils détiennent en permanence plus de 75 % d’actions éligibles. C’est ainsi que des ETF répliquant le S&P 500 ou le MSCI World sont accessibles au PEA, grâce à un mécanisme d’échange de performance.
Ce qui n’est pas éligible au PEA
- Les actions américaines (Apple, Microsoft, Nvidia), japonaises, chinoises ou canadiennes, en direct.
- Les actions suisses (Nestlé, Novartis, Roche, UBS) : la Suisse ne fait partie ni de l’UE ni de l’EEE.
- Les actions britanniques (Shell, Unilever, AstraZeneca, HSBC) depuis la sortie du Royaume-Uni de l’Union européenne.
- Les foncières SIIC, les obligations, les actions de préférence et les titres détenus via une autre enveloppe.
La méthode rapide pour vérifier une action
Dans la pratique, trois réflexes suffisent. Un, ton courtier signale l’éligibilité sur la fiche du titre (mention « éligible PEA » ou filtre dédié dans le moteur de recherche) et bloque l’ordre si le titre ne l’est pas. Deux, regarde le code ISIN : ses deux premières lettres indiquent le pays d’émission (FR, NL, DE, ES, IT, DK sont compatibles, US, CH ou GB ne le sont pas), à condition de vérifier aussi le siège réel. Trois, pour une foncière ou une société au statut particulier, vérifie qu’elle est bien soumise à l’impôt sur les sociétés. Les 39 valeurs du trieur de cette page sont toutes éligibles.
Les plafonds à connaître
Source : service-public.gouv.fr, fiche F2385, vérifiée le 22 mai 2026.
Le plafond porte sur les versements, pas sur la valeur du plan : des actions qui montent et des dividendes réinvestis peuvent faire dépasser 150 000 € de valeur sans problème. Pour tester tes propres versements, utilise notre simulateur PEA et PEA-PME.
Les pièges : rendement trop beau et valeurs en chute libre
Les classements qui trient les actions par rendement mettent souvent en avant des titres dont le dividende est menacé. Trois signaux d’alerte, illustrés par des valeurs de la grille.
Signal 1 : un taux de distribution proche ou supérieur à 100 %
Pernod Ricard affiche le rendement le plus élevé de la grille (8,02 %), mais distribue 99 % de ses bénéfices, garde son dividende figé à 4,70 € par action depuis trois exercices et a vu son cours perdre 71 % en cinq ans. Un rendement de 8 % sur une entreprise dont le cours s’effondre, c’est le marché qui doute de la pérennité du dividende. Sanofi (5,82 %, distribution de 127 % sur les derniers comptes publiés) et Enel (5,57 % brut, 115 %) appellent la même prudence, même si chez Sanofi le ratio est gonflé par des éléments comptables non récurrents.
Signal 2 : un PER bas sur une action qui baisse depuis des années
LVMH (PER prévisionnel 15,4, −38 % en cinq ans dividendes réinvestis), Capgemini (7,9 et −40 %) et Dassault Systèmes (14,9 et −57 %) paraissent bon marché. Mais un PER bas peut traduire des bénéfices attendus en baisse ou un secteur bousculé (ralentissement du luxe, effet de l’intelligence artificielle sur les services informatiques et les logiciels). Notre grille intègre l’historique sur cinq ans justement pour éviter d’aimer une action uniquement parce qu’elle a baissé.
Signal 3 : une valeur de qualité payée trop cher
Hermès, Ferrari, ASML ou L’Oréal font partie des entreprises les plus rentables d’Europe. Elles se paient 25 à 32 fois les bénéfices attendus. Hermès a ainsi perdu 4 % en cinq ans dividendes réinvestis et L’Oréal n’a gagné que 2 % : une excellente entreprise n’est pas forcément un excellent placement si on l’achète trop cher.
Pourquoi Air Liquide, LVMH ou Schneider ne sont pas dans le top 10
Ce sont les noms les plus cités par les autres classements. Sur notre grille, Air Liquide obtient 54/100 : un rendement de 2 %, un PER prévisionnel de 24 et une rentabilité correcte mais pas exceptionnelle. Schneider Electric obtient 51/100 (rendement 1,4 %, PER 22,9, bêta 1,15), LVMH 51/100 et Airbus 61/100. Cela ne dit pas que ces entreprises sont mauvaises, mais que leur prix actuel intègre déjà beaucoup de bonnes nouvelles, ou que leur trajectoire récente est décevante. Un investisseur qui croit à leur croissance future peut les retenir en assumant ce choix : c’est un pari sur l’avenir, pas une conclusion des chiffres d’aujourd’hui.
Actions en direct ou ETF : l’alternative pour un investisseur long terme
Avant de choisir dix actions, pose-toi la question de savoir s’il faut en choisir. Les études sur la gestion active montrent qu’une large majorité des fonds gérés par des professionnels font moins bien que leur indice sur longue période, frais compris. Un particulier qui sélectionne lui-même ses titres affronte la même difficulté, avec moins de temps et d’information.
Tu aimes analyser des entreprises, tu acceptes de suivre leurs résultats deux fois par an, tu veux des dividendes français sans retenue et aucun frais courant annuel, et tu peux diversifier sur au moins 15 à 20 lignes de secteurs différents.
Tu veux investir quelques centaines d’euros par mois sans y penser, tu crains de vendre au mauvais moment après une chute de 30 % d’un titre, ou tu n’as pas le temps de suivre l’actualité des sociétés.
Pour ces profils, un seul ETF Monde éligible au PEA donne accès à plus de 1 000 entreprises de pays développés, pour des frais courants de l’ordre de 0,1 à 0,4 % par an selon le fonds. Notre classement des meilleurs ETF PEA compare les trackers disponibles (c’est l’angle fonds indiciels, complémentaire de cette page consacrée aux titres en direct), et notre comparatif du meilleur ETF MSCI World PEA va plus loin sur cet indice.
Beaucoup d’investisseurs combinent les deux : un socle de 70 à 90 % en ETF Monde, et une poche de 10 à 30 % en actions choisies, pour le plaisir de l’analyse ou pour renforcer les dividendes français. C’est un compromis raisonnable, détaillé dans notre comparatif ETF ou action.
Quelle action acheter aujourd’hui dans un PEA ?
Cette page ne te dira pas quelle action acheter aujourd’hui : personne ne peut le faire sans connaître ta situation, ton horizon et ta tolérance aux pertes. En revanche, voici la démarche que suivent la plupart des investisseurs long terme qui gèrent eux-mêmes une poche d’actions dans leur PEA.
- Vérifie ton socle. Épargne de précaution constituée, horizon d’au moins 8 ans pour l’argent placé en actions, PEA ouvert le plus tôt possible pour faire courir le délai de 5 ans.
- Choisis ton profil. Rendement, croissance ou défensif : règle le trieur en conséquence et note les 15 à 20 valeurs qui ressortent.
- Lis les comptes. Pour chaque valeur retenue, le dernier rapport annuel et la dernière publication : évolution du chiffre d’affaires, de la dette, de la politique de dividende. Écarte celles que tu ne comprends pas.
- Diversifie. Deux valeurs maximum par secteur, aucune ligne au-delà de 10 % du portefeuille, un mélange de valeurs françaises (sans retenue) et européennes.
- Achète progressivement. Plutôt que tout investir le même jour, étale tes achats sur plusieurs mois. Attention aux frais de courtage : un ordre de 100 € facturé 2 € coûte déjà 2 %.
- Réinvestis et laisse faire le temps. Réinvestis les dividendes, fais le point une fois par an et ne vends pas une bonne entreprise simplement parce que son cours a baissé.
Combien d’argent faut-il pour commencer ? Techniquement, le prix d’une action (de 14 € pour Orange à près de 1 300 € pour Hermès au 2 octobre 2026) plus les frais. En pratique, construire 15 lignes équilibrées demande quelques milliers d’euros, ce qui explique pourquoi un ETF est plus adapté aux petits montants mensuels.
Questions fréquentes sur les meilleures actions PEA
Quelles sont les meilleures actions PEA en 2026 ?
Selon notre grille de 6 critères appliquée à 39 grandes valeurs éligibles au 2 octobre 2026, avec deux valeurs maximum par secteur : GTT, Munich Re, BNP Paribas, Engie, Novo Nordisk, TotalEnergies, Deutsche Telekom, Vinci, Inditex et SPIE. Il s’agit du résultat d’une méthode chiffrée, pas d’une recommandation d’achat.
Quelle action va exploser en 2026 dans un PEA ?
Personne ne peut le savoir. Les actions présentées comme « à fort potentiel » sont soit déjà chères (Ferrari, ASML, Safran), soit en forte baisse (Novo Nordisk, LVMH, Dassault Systèmes) et donc risquées. Mieux vaut chercher des entreprises rentables, raisonnablement valorisées et diversifier.
Quelles actions mettre dans son PEA quand on débute ?
Pour un débutant, un ETF Monde éligible au PEA est souvent le meilleur point de départ. Si tu veux des actions en direct, commence par des grandes valeurs rentables de secteurs différents, avec un dividende soutenable (taux de distribution sous 75 %), et vise au moins 15 lignes à terme.
Comment savoir si une action est éligible au PEA ?
La société doit avoir son siège dans l’Union européenne ou en Norvège, Islande, Liechtenstein, et être soumise à l’impôt sur les sociétés. Ton courtier l’indique sur la fiche du titre et bloque l’achat sinon. Les actions américaines, suisses, britanniques et les foncières SIIC ne sont pas éligibles.
Les actions américaines sont-elles éligibles au PEA ?
Non, pas en direct. Tu peux en revanche t’exposer aux actions américaines via des ETF S&P 500, Nasdaq ou MSCI World éligibles au PEA, qui détiennent un panier d’actions européennes et échangent leur performance contre celle de l’indice américain.
Comment sont imposés les dividendes dans un PEA ?
Tant qu’ils restent dans le plan, les dividendes ne sont pas imposés en France. Après 5 ans, les gains retirés (dividendes compris) sont exonérés d’impôt sur le revenu et supportent seulement 18,6 % de prélèvements sociaux en 2026. Les dividendes étrangers subissent une retenue à la source dans leur pays, non récupérable dans un PEA.
Quelle est la meilleure action à dividende pour un PEA ?
Sur notre grille, les meilleurs compromis entre rendement net et solidité sont BNP Paribas (6,3 %), Crédit Agricole SA (6,7 %), AXA (5,5 %), Engie (5,9 %) et Vinci (4,7 %), toutes françaises donc sans retenue à la source. Méfie-toi des rendements de plus de 7 % avec un taux de distribution proche de 100 %.
Quels sont les 3 meilleurs PEA pour acheter des actions ?
Cela dépend de tes montants et de la fréquence de tes ordres : les courtiers en ligne facturent nettement moins que les banques traditionnelles. Notre comparatif des meilleurs PEA classe les offres selon leurs frais réels de courtage et de garde.
Quelles sont les 5 meilleures actions en bourse ?
Il n’y a pas de réponse universelle. Sur notre grille équilibrée, les cinq premiers scores parmi les 39 valeurs éligibles au PEA sont GTT, Munich Re, BNP Paribas, AXA et Engie. Avec une pondération orientée croissance, ce seraient GTT, Munich Re, Ferrari, Novo Nordisk et Inditex.
Quelles sont les 10 actions à ne jamais vendre ?
Aucune action ne mérite d’être gardée quoi qu’il arrive : des valeurs jugées incontournables ont perdu plus de la moitié de leur valeur en cinq ans (Pernod Ricard, Dassault Systèmes). La bonne règle est plutôt de ne jamais vendre dans la panique et de revoir chaque ligne une fois par an selon ses fondamentaux.
Combien d’actions faut-il détenir dans un PEA ?
On considère généralement qu’il faut au moins 15 à 20 lignes de secteurs différents pour réduire fortement le risque spécifique à une entreprise. En dessous, un ETF diversifié en socle est plus prudent.
Sources et date des données
- Cours de clôture du 2 octobre 2026, dividendes versés depuis 2020, PER prévisionnel, rentabilité des fonds propres, marge opérationnelle, taux de distribution, bêta 5 ans et capitalisations : Yahoo Finance, relevé du 5 octobre 2026.
- Dividende Engie 2026 : présentation de l’assemblée générale du 29 avril 2026 (engie.com).
- Règles du PEA : service-public.gouv.fr, fiches F2385 (vérifiée le 22 mai 2026) et F22449 (mise à jour du 15 avril 2026).
- Prélèvements sociaux de 18,6 % et PFU de 31,4 % : loi de financement de la sécurité sociale pour 2026.
- Taux de retenue à la source sur dividendes : taux nationaux en vigueur au 1er janvier 2025 (Allemagne, Espagne, Pays-Bas, Italie, Danemark).
Les cours et rendements évoluent chaque jour : les chiffres de cette page sont une photographie au 2 octobre 2026 et seront mis à jour régulièrement. Investir en actions comporte un risque de perte en capital. Cet article est une analyse documentaire indépendante, il ne constitue ni un conseil en investissement personnalisé ni une recommandation d’achat ou de vente.
Entrepreneur et investisseur long terme. Je décortique les placements, banques et enveloppes fiscales à partir de sources publiques recoupées (textes officiels, rapports annuels des sociétés, données de marché datées), pour t’aider à construire une stratégie simple et durable plutôt qu’à courir après l’action du moment.
Ce contenu est informatif et ne constitue ni un conseil en investissement ni une recommandation personnalisée. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Certains liens peuvent être sponsorisés, cela n'affecte pas notre sélection éditoriale.