Le taux du Livret A est de 1,7 % net par an depuis le 1er août 2026 (arrêté du 28 juillet 2026, sur proposition de la Banque de France du 15 juillet), contre 1,5 % du 1er février au 31 juillet 2026. Il est fixé par l’État, identique dans toutes les banques, exonéré d’impôt, et s’applique jusqu’au 31 janvier 2027. Concrètement, 10 000 € placés toute une année à ce taux rapportent 170 €, et un Livret A plein (22 950 €) rapporte 390,15 € sur douze mois, mais 367,20 € sur l’année 2026 à cause de la baisse temporaire à 1,5 %.
Taux du Livret A : 1,7 % net depuis le 1er août 2026. Prochaine révision : 1er février 2027 (annonce vers le 15 janvier), estimations entre 2,3 % et 2,5 %. LDDS : 1,7 %. LEP : 2,5 % depuis le 1er février 2026. Plafond : 22 950 €.
- Taux actuel : 1,7 % net, en vigueur du 1er août 2026 au 31 janvier 2027. Le LDDS est au même taux, le LEP reste à 2,5 %.
- Calcul : moyenne de l’€STR et de l’inflation hors tabac sur six mois, arrondie au dixième, plancher à 0,5 %. En juillet 2026, la Banque de France a retenu 1,95 % et 1,52 %, soit 1,735 %, arrondi à 1,7 %.
- Ce que tu touches en 2026 : 367,20 € pour un livret plein toute l’année (1 mois à 1,7 %, 6 mois à 1,5 %, 5 mois à 1,7 %). Le simulateur par quinzaines plus bas calcule ton cas selon ta date de versement.
- Prochaine révision : annonce vers le 15 janvier 2027, application au 1er février 2027. Les estimations publiées entre août et septembre 2026 vont de 2,3 % à 2,5 %.
- Le piège : avec une inflation provisoire de 3 % en septembre 2026, le Livret A rapporte moins que la hausse des prix.
Taux du Livret A aujourd’hui : 1,7 % depuis le 1er août 2026
Le taux d’intérêt du Livret A est passé de 1,5 % à 1,7 % au 1er août 2026, par arrêté du 28 juillet 2026. C’est la première hausse depuis février 2023, après trois baisses successives (2,4 % en février 2025, 1,7 % en août 2025, 1,5 % en février 2026). Le taux est net : aucun impôt sur le revenu ni prélèvement social ne vient le réduire.
Ce taux s’applique partout de la même façon, que ton Livret A soit au Crédit Agricole, à La Banque Postale, au Crédit Mutuel (Livret Bleu, aux règles identiques) ou dans une banque en ligne qui le propose. Aucune banque ne peut le majorer ni le réduire. Le Livret A reste le premier produit d’épargne des Français : son encours atteignait 444,2 milliards d’euros fin août 2026, avec une collecte nette de 460 millions d’euros en août, premier effet de la hausse de taux selon la Caisse des dépôts. Cet argent n’est pas qu’un placement : selon la Banque de France, il a financé en 2025 22,9 milliards d’euros de nouveaux prêts au logement social et à la politique de la ville, ce qui explique pourquoi l’État regarde de près chaque hausse de taux.
Vidéo tierce sélectionnée pour compléter cet article, elle n’engage pas notre analyse.
Comment le taux du Livret A est calculé
Le taux ne dépend pas de ta banque mais d’une formule réglementaire, fixée par l’arrêté du 27 janvier 2021 relatif aux taux d’intérêt des produits d’épargne réglementée et appliquée deux fois par an par la Banque de France. Le gouverneur transmet le résultat au ministre de l’Économie, qui fixe le taux par arrêté publié au Journal officiel.
Taux du Livret A = moyenne de (€STR moyen sur six mois) et (inflation hors tabac sur un an, moyenne sur six mois), arrondie au dixième de point, avec un plancher de 0,5 %.
L’€STR est le taux auquel les banques de la zone euro se prêtent au jour le jour, il suit de près les décisions de la Banque centrale européenne. L’inflation retenue est l’indice des prix à la consommation hors tabac calculé par l’Insee.
Le calcul d’août 2026, refait pas à pas
Pour la révision du 1er août 2026, le communiqué de la Banque de France du 15 juillet 2026 retient un €STR moyen de 1,95 % de janvier à juin 2026 et une inflation hors tabac moyenne de 1,52 % sur un an. Calcul : (1,95 + 1,52) / 2 = 1,735 %, arrondi au dixième le plus proche, soit 1,7 %. Le ministre a suivi la formule sans ajustement pour le Livret A.
| Étape du calcul | Révision du 1er février 2026 | Révision du 1er août 2026 |
|---|---|---|
| Résultat de la formule Livret A | 1,4 % | 1,7 % (1,735 % avant arrondi) |
| Taux du Livret A fixé | 1,5 % (dérogation) | 1,7 % (formule suivie) |
| Taux du LEP fixé | 2,5 % | 2,5 % (maintenu alors que la formule donnait 2,2 %) |
Sources : communiqué de la Banque de France du 15 juillet 2026, arrêté du 28 juillet 2026. Pour février 2026, la formule stricte donnait 1,4 % et le gouvernement a retenu 1,5 % sur proposition du gouverneur.
Quand l’État s’écarte de la formule
La formule n’est pas automatique : le gouvernement peut y déroger en cas de circonstances exceptionnelles. Deux exemples récents. En juillet 2023, la formule donnait environ 4,1 % : le taux a été maintenu à 3 % jusqu’au 31 janvier 2025, notamment pour ne pas renchérir le financement du logement social, assuré en partie par le Livret A. En février 2026, la formule donnait 1,4 % pour le Livret A, le gouvernement a retenu 1,5 %. En août 2026, le LEP aurait dû baisser à 2,2 % selon sa formule, il a été maintenu à 2,5 % sur recommandation du gouverneur de la Banque de France, qui souligne que plus de 12 millions de personnes détiennent désormais un LEP, contre 7 millions en 2020.
Prochaine révision : 1er février 2027
Le taux du Livret A est revu deux fois par an, selon un calendrier fixe.
Le calcul de février 2027 porte sur la période de juillet à décembre 2026. À fin août 2026, les estimations publiées par Moneyvox et Meilleurtaux situaient le taux du 1er février 2027 entre 2,3 % et 2,4 %, et le LEP vers 2,9 % ou 3 %. En septembre, Meilleurtaux a relevé sa fourchette à 2,4 % à 2,5 %, avec une inflation hors tabac attendue autour de 2,55 % en moyenne sur le second semestre et un €STR moyen entre 2,3 % et 2,4 %. L’Insee a ensuite publié une inflation provisoire de 3 % sur un an en septembre 2026 (résultat définitif le 15 octobre), plus forte que prévu, ce qui pousse plutôt le calcul vers le haut. Rien n’est acté avant l’annonce de janvier, et le gouvernement garde la possibilité de déroger à la formule.
Entre tes hypothèses de moyennes sur six mois. Le calcul applique la formule officielle (arrondi au dixième, plancher 0,5 %) et la règle du LEP (le plus élevé entre Livret A + 0,5 point et l’inflation). Il ne tient pas compte d’une éventuelle dérogation du gouvernement.
Valeurs par défaut : hypothèse de travail, pas une prévision. Pour rappel, juillet 2026 : €STR 1,95 %, inflation 1,52 %, résultat 1,735 %, taux fixé 1,7 %.
Combien rapporte le Livret A
À 1,7 %, le calcul de base est simple : 100 € rapportent 1,70 € par an, 1 000 € rapportent 17 €, 5 000 € rapportent 85 €, 10 000 € rapportent 170 €. Mais la banque ne calcule pas au jour près : elle raisonne par quinzaines.
La règle des quinzaines
Chaque mois est découpé en deux quinzaines, du 1er au 15 et du 16 à la fin du mois. Pour chaque quinzaine, l’intérêt vaut solde × taux / 24.
- Un versement fait entre le 1er et le 15 rapporte à partir du 16. Fait entre le 16 et la fin du mois, il rapporte à partir du 1er du mois suivant. Verse donc idéalement le 15 ou le dernier jour du mois.
- Un retrait cesse de rapporter dès le début de la quinzaine où il a lieu : la quinzaine du retrait n’est pas rémunérée. Si tu peux attendre, retire le 16 plutôt que le 15, ou le 1er plutôt que le dernier jour du mois : tu gagnes une quinzaine d’intérêts sur la somme retirée.
- Les intérêts sont calculés sur l’année, versés le 31 décembre et visibles début janvier. Ils s’ajoutent au capital et produisent à leur tour des intérêts l’année suivante.
En 2026, un Livret A plein rapporte 367 €, pas 390 €
Le taux a changé en cours d’année : 1,7 % en janvier, 1,5 % de février à juillet, 1,7 % d’août à décembre. Pour 22 950 € présents toute l’année : 22 950 × 1,7 % × 1/12 = 32,51 €, plus 22 950 × 1,5 % × 6/12 = 172,13 €, plus 22 950 × 1,7 % × 5/12 = 162,56 €, soit 367,20 € d’intérêts en 2026. Les 390,15 € affichés partout supposent douze mois à 1,7 %, ce qui ne sera vrai qu’en 2027 si le taux ne change pas en février. Pour comparer, le même livret plein a rapporté environ 495,34 € en 2025 (3 % en janvier, 2,4 % de février à juillet, puis 1,7 %).
Entre le montant et la date de ton versement (et de ton retrait si tu en prévois un). Le calcul applique la règle officielle des quinzaines et les vrais taux de l’année : pour 2026, 1,7 % en janvier, 1,5 % de février à juillet, 1,7 % d’août à décembre. Pour 2027, janvier à 1,7 % puis le taux que tu choisis à partir du 1er février. Pour une somme déjà présente sur le livret au 1er janvier 2026, indique le 31/12/2025 : avec 22 950 €, tu retrouves les 367,20 € de l’année.
Chaque case = une quinzaine (24 par an, de janvier à décembre). Vert foncé : rémunérée à 1,7 % ou plus. Vert clair : rémunérée à un taux inférieur. Gris : non rémunérée.
Hypothèses : capital déposé le 1er janvier, versements le 1er de chaque mois (ils rapportent à partir du 16), intérêts capitalisés chaque 31 décembre, taux constant sur toute la durée. Le plafond de 22 950 € bloque les versements au-delà, les intérêts peuvent le dépasser.
Résultat indicatif, arrondi au centime par année. Ta banque arrondit par quinzaine, l’écart est de quelques centimes.
Pour projeter un capital sur 20 ou 30 ans en mélangeant livrets et placements plus dynamiques, utilise plutôt notre simulateur d’intérêts composés, qui intègre l’inflation.
Taux réel : 1,7 % face à l’inflation
Le taux affiché est un taux nominal. Ce qui compte pour ton pouvoir d’achat, c’est le taux réel : taux du Livret A moins inflation. Selon l’estimation provisoire de l’Insee publiée le 30 septembre 2026, les prix ont augmenté de 3 % sur un an en septembre 2026 (2,4 % en août), poussés par l’énergie. À 1,7 %, ton épargne perd donc environ 1,3 point de pouvoir d’achat sur un an.
Inflation : estimation provisoire Insee, résultat définitif publié le 15 octobre 2026. Livret bancaire : 2 % brut après prélèvement forfaitaire de 31,4 %.
Ce décalage est mécanique : la formule regarde les six derniers mois, elle réagit donc avec retard à une accélération des prix. Si l’inflation reste élevée cet hiver, elle se retrouvera dans le taux de février 2027. Le Livret A sert à garder une épargne disponible sans risque, pas à faire fructifier un capital sur le long terme.
Historique récent du taux du Livret A (2020 à 2026)
Depuis 2020, le taux est passé du plancher de 0,5 % à 3 %, gelé deux ans, avant de redescendre à 1,5 % puis de remonter à 1,7 %. Le graphique montre chaque palier depuis la date d’entrée en vigueur.
Taux du Livret A à chaque changement, février 2020 à octobre 2026. Sources : arrêtés successifs, Banque de France. En or : taux en vigueur.
| Période | Taux du Livret A | Taux du LEP |
|---|---|---|
| Depuis le 1er août 2026 | 1,7 % | 2,5 % |
| 1er février au 31 juillet 2026 | 1,5 % | 2,5 % |
| 1er août 2025 au 31 janvier 2026 | 1,7 % | 2,7 % |
| 1er février au 31 juillet 2025 | 2,4 % | 3,5 % |
| 1er février 2023 au 31 janvier 2025 | 3 % | 6,1 % puis 6 %, 5 %, 4 % |
| 1er août 2022 au 31 janvier 2023 | 2 % | 4,6 % |
| 1er février au 31 juillet 2022 | 1 % | 2,2 % |
| 1er février 2020 au 31 janvier 2022 | 0,5 % | 1 % |
Ce tableau s’arrête volontairement à 2020. Pour remonter plus loin, des 8,5 % des années 1980 aux 4 % de 2008, et jusqu’à la création du livret en 1818, avec le taux réel décennie par décennie, consulte notre page sur l’évolution du taux du Livret A depuis 1818. Ici, retiens surtout que le taux suit l’inflation et les taux de la BCE avec quelques mois de décalage.
Taux des autres livrets : LDDS, LEP, livret jeune, CEL, PEL
Le Livret A n’est pas le seul livret réglementé. Voici les taux en vigueur au 10 octobre 2026, avec le gain maximal par an si le livret est plein toute l’année au taux actuel.
| Livret | Taux | Plafond | Fiscalité | Gain max par an | Pour qui |
|---|---|---|---|---|---|
| Livret A | 1,7 % net | 22 950 € | exonéré | 390,15 € | tout le monde, un par personne |
| LDDS | 1,7 % net | 12 000 € | exonéré | 204 € | majeurs domiciliés en France |
| LEP | 2,5 % net | 10 000 € | exonéré | 250 € | revenus modestes (RFR 23 028 € pour une part en 2026) |
| Livret jeune | 1,7 % minimum | 1 600 € | exonéré | 27,20 € ou plus | 12 à 25 ans |
| CEL | 1,25 % brut | 15 300 € | imposé (30 %) | 133,88 € net | projet immobilier |
| PEL ouvert en 2026 | 2 % brut, fixe | 61 200 € | imposé (30 %) | versements de 540 € par an minimum | épargne bloquée 4 ans et plus |
| Livret bancaire | libre | souvent très élevé | imposé (31,4 %) | selon offre | au-delà des plafonds réglementés |
Taux revérifiés le 10 octobre 2026 sur service-public.gouv.fr (CEL et Livret A : arrêté du 28 juillet 2026 ; PEL : taux des plans ouverts depuis le 1er janvier 2026). Le taux du livret jeune est fixé librement par chaque banque, sans pouvoir être inférieur à celui du Livret A. Le taux d’un PEL est figé à l’ouverture : un PEL ouvert avant 2026 garde son ancien taux.
LDDS et Livret A : même taux, deux plafonds
Le LDDS est toujours rémunéré au même taux que le Livret A. Les deux se cumulent : un particulier peut placer 34 950 € à 1,7 % net. Pour savoir comment se présente un LDDS chez un établissement précis, avec l’ouverture et l’appli, consulte notre avis sur le LDDS de BoursoBank : cette page-ci traite du taux réglementé lui-même, identique partout.
Le LEP, le meilleur livret réglementé si tu y as droit
À 2,5 %, le LEP rapporte presque 50 % de plus que le Livret A, sans impôt. Il est réservé aux foyers dont le revenu fiscal de référence ne dépasse pas 23 028 € pour une part en 2026 (plus 6 149 € par demi-part supplémentaire en métropole, selon service-public.gouv.fr). Beaucoup de foyers éligibles ne l’ont pas ouvert. Notre comparatif des banques pour ouvrir un LEP détaille les conditions établissement par établissement.
Livret bancaire : à partir de quel taux bat-il le Livret A ?
Les livrets bancaires (super livrets, comptes sur livret) ont un taux libre, mais leurs intérêts sont soumis au prélèvement forfaitaire unique, porté à 31,4 % en 2026 (12,8 % d’impôt et 18,6 % de prélèvements sociaux). Pour égaler 1,7 % net, un livret bancaire doit donc afficher au moins 2,48 % brut (1,7 / 0,686). Les taux boostés de 4 % ou 5 % ne durent en général que deux à quatre mois, avant de retomber sous 2 %. Notre sélection des meilleurs livrets d’épargne compare ces offres une par une.
Livret A ou livret boosté : lequel rapporte le plus sur un an ?
Les banques en ligne affichent régulièrement des livrets à 4 %, 5 % ou plus. Ces taux sont bruts et temporaires : le bonus dure en général deux à quatre mois, il est souvent limité à un montant ou réservé aux nouveaux clients, puis le taux retombe au taux de base, souvent sous 2 % brut. Après le prélèvement forfaitaire de 31,4 %, le rendement sur douze mois est souvent plus faible que celui du Livret A.
Calcul : moyenne pondérée des taux bruts sur 12 mois, moins 31,4 % de prélèvement forfaitaire unique. Exemples fictifs construits pour illustrer la mécanique, pas des offres réelles : vérifie toujours la durée du bonus, le plafond boosté et le taux de base de l’offre que tu regardes.
La règle pratique : un livret boosté ne bat le Livret A que si le bonus est élevé et long, ou si le taux de base reste au-dessus de 2,48 % brut. Il devient surtout intéressant pour l’épargne qui dépasse déjà les plafonds du Livret A et du LDDS. Le calculateur ci-dessous fait la comparaison pour l’offre que tu as sous les yeux.
Hypothèses : somme placée 12 mois, prélèvement forfaitaire unique de 31,4 % (12,8 % d’impôt et 18,6 % de prélèvements sociaux), Livret A plafonné à 22 950 €. Le calcul ne tient pas compte d’un éventuel plafond sur la part boostée.
Plafond, ouverture, banque : les règles qui comptent
Plafond du Livret A en 2026
Le plafond est de 22 950 € pour un particulier, montant inchangé depuis le 1er janvier 2013 et aucun relèvement n’est acté à ce jour. Il s’agit d’un plafond de versements : les intérêts capitalisés peuvent le dépasser, tu ne peux simplement plus verser au-delà. Pour les associations et syndicats de copropriétaires, le plafond est de 76 500 € (100 000 € pour une copropriété de plus de 100 lots).
Ouvrir un Livret A
Toute personne physique peut en ouvrir un, y compris un enfant mineur. Il faut une pièce d’identité, un justificatif de domicile et un premier versement de 10 € (1,50 € à La Banque Postale). Un seul Livret A est autorisé par personne : la banque le vérifie auprès de l’administration fiscale, et détenir un second livret expose à une amende de 2 % des sommes en trop. Un mineur ne peut pas retirer seul avant 16 ans.
Quelle banque choisir
Le taux, le plafond et la fiscalité étant identiques partout, choisis pour la praticité : la banque de ton compte courant permet des virements instantanés et gratuits entre les deux. La Banque Postale a une mission d’accessibilité bancaire et accepte les petits dépôts en espèces dès 1,50 €. Si tu es client de La Banque Postale, notre avis sur le Livret P détaille le livret maison de la banque, à comparer avec le Livret A avant d’y placer ton argent.
Sécurité et disponibilité
Les sommes déposées sont garanties par l’État et disponibles à tout moment, sans frais ni préavis. Tu peux clôturer ton livret quand tu veux, la banque dispose de 15 jours ouvrés pour le faire.
Pour qui le Livret A reste pertinent
- Ton épargne de précaution, trois à six mois de dépenses, disponible en un virement.
- Un projet à moins de deux ans : achat, travaux, apport.
- Tu cherches un rendement sans impôt : 1,7 % net équivaut à 2,48 % brut sur un livret bancaire.
- Tu as déjà rempli ton LEP, ou tu n’y as pas droit.
- Tu es éligible au LEP et ne l’as pas encore rempli : commence par lui.
- Ton horizon dépasse cinq à huit ans : le taux réel négatif érode le capital.
- Tu as déjà 22 950 € dessus : le surplus doit aller ailleurs (LDDS, assurance vie, PEA selon ton profil).
Pour répartir ton argent entre livrets, assurance vie et placements de long terme selon ton objectif, notre guide des meilleures solutions d’épargne propose une méthode par horizon.
Questions fréquentes sur le taux du Livret A
Quel est le taux du Livret A aujourd'hui ?
Le taux du Livret A est de 1,7 % net par an depuis le 1er août 2026 (arrêté du 28 juillet 2026). Il remplace le taux de 1,5 % appliqué du 1er février au 31 juillet 2026. Il est identique dans toutes les banques et s'applique jusqu'au 31 janvier 2027 au moins.
Quel va être le nouveau taux du Livret A en février 2027 ?
Il sera annoncé vers le 15 janvier 2027 pour une application au 1er février 2027. Les estimations publiées en août 2026 tablaient sur 2,3 % à 2,4 %, celles de septembre (Meilleurtaux) sur 2,4 % à 2,5 %, en raison de la remontée de l'€STR et de l'inflation. Ce n'est pas une certitude : le gouvernement peut déroger à la formule.
Combien rapporte un Livret A plein en 2026 ?
Un Livret A rempli au plafond de 22 950 € toute l'année 2026 rapporte environ 367,20 € : 1 mois à 1,7 %, 6 mois à 1,5 % puis 5 mois à 1,7 %. Le chiffre de 390,15 € souvent cité correspond à une année complète à 1,7 %, ce qui sera le cas en 2027 si le taux ne bouge pas.
Quel était le taux du Livret A en 2025 ?
2,4 % du 1er février au 31 juillet 2025, puis 1,7 % du 1er août 2025 au 31 janvier 2026. Un Livret A plein toute l'année 2025 a rapporté environ 495,34 € (janvier encore à 3 %).
Quel sera le plafond du Livret A en 2026 ?
Le plafond reste fixé à 22 950 € pour un particulier, montant inchangé depuis le 1er janvier 2013. Les intérêts capitalisés peuvent le dépasser, mais tu ne peux plus faire de versement au-delà. Pour une association, le plafond est de 76 500 €.
Quelle banque choisir pour un Livret A ?
Le taux, le plafond et la fiscalité sont les mêmes partout. Choisis la banque où tu as ton compte courant pour des virements instantanés et gratuits. La Banque Postale accepte une ouverture dès 1,50 €, les autres établissements demandent en général 10 €.
Comment ouvrir un Livret A ?
Il suffit d'une pièce d'identité et d'un justificatif de domicile, en agence ou en ligne, avec un premier versement de 10 € (1,50 € à La Banque Postale). La banque vérifie auprès de l'administration fiscale que tu n'en as pas déjà un, car un seul Livret A est autorisé par personne.
Quel est le taux du Livret A et du LDDS ?
Les deux sont à 1,7 % net depuis le 1er août 2026 : le taux du LDDS est toujours aligné sur celui du Livret A. Seul le plafond change : 22 950 € pour le Livret A, 12 000 € pour le LDDS.
Quel livret est le plus rentable actuellement ?
Parmi les livrets réglementés, le LEP à 2,5 % net, réservé aux revenus modestes (plafond 10 000 €). Viennent ensuite le Livret A et le LDDS à 1,7 % net. Un livret bancaire doit afficher au moins 2,48 % brut pour rapporter autant que le Livret A après le prélèvement de 31,4 %.
Quel livret est à 6 % ?
Aucun aujourd'hui. Le LEP a été rémunéré 6,1 % en février 2023 puis 6 % d'août 2023 à janvier 2024. Les taux de 5 % ou plus affichés en 2026 sont des taux promotionnels de livrets bancaires, valables quelques mois seulement et soumis à l'impôt.
Quel compte ouvrir pour épargner dans ma banque ?
Dans n'importe quelle banque, y compris le Crédit Agricole, la logique est la même : LEP en premier si tu y as droit, puis Livret A et LDDS, tous exonérés d'impôt. Le compte sur livret maison est presque toujours moins bien rémunéré et il est imposé.
Puis-je garder mon LEP si je deviens imposable ?
Le critère n'est pas d'être imposable, mais ton revenu fiscal de référence. L'éligibilité est contrôlée chaque année : tant que ton RFR reste sous le plafond (23 028 € pour une part en 2026 en métropole), tu gardes ton LEP. Au-delà, la banque doit le clôturer.
Quel jour verser sur son Livret A pour gagner le plus ?
Le 15 du mois ou le dernier jour du mois. Les intérêts courent par quinzaine : un versement fait le 15 rapporte dès le 16, alors qu'un versement fait le 16 n'est rémunéré qu'à partir du 1er du mois suivant. Pour un retrait, fais-le juste après le début d'une quinzaine, le 1er ou le 16, car la quinzaine du retrait n'est pas rémunérée.
Qui fixe le taux du Livret A ?
Le ministre de l'Économie, par arrêté publié au Journal officiel, sur proposition du gouverneur de la Banque de France. La Banque de France applique la formule de l'arrêté du 27 janvier 2021 vers le 15 janvier et le 15 juillet. Le taux de 1,7 % a été fixé par l'arrêté du 28 juillet 2026.
Un livret boosté rapporte-t-il plus que le Livret A ?
Rarement sur un an complet. Un livret à 4 % brut pendant trois mois puis 1,5 % rapporte environ 1,46 % net sur douze mois après le prélèvement de 31,4 %, contre 1,7 % net pour le Livret A. Il faut un bonus long et élevé, ou un taux de base supérieur à 2,48 % brut, pour faire mieux.
Sources et date de relevé
Taux, plafonds et règles revérifiés le 10 octobre 2026 sur service-public.gouv.fr (fiches Livret A, LDDS, LEP, CEL, PEL), arrêté du 28 juillet 2026 relatif aux taux d’intérêt de certains produits d’épargne réglementée, arrêté du 27 janvier 2021 (formule de calcul), communiqué de presse de la Banque de France du 15 juillet 2026 (moyennes €STR et inflation, résultats des formules, prêts au logement social, nombre de détenteurs de LEP), Insee (estimation provisoire de l’indice des prix de septembre 2026, 30 septembre 2026), Caisse des dépôts (collecte d’août 2026). Estimations pour février 2027 : presse spécialisée (Moneyvox, août 2026 ; Meilleurtaux, août et septembre 2026). Les taux réglementés changent deux fois par an : cette page est mise à jour à chaque révision.
Loïc H écrit sur l-investisseur-long-terme.fr, blog de finance personnelle en français. Approche pédagogique et documentaire : chaque chiffre est relevé sur une source officielle et daté.
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