Un livret boosté (ou super livret) est un livret bancaire non réglementé qui verse un taux promotionnel élevé pendant 1 à 12 mois, sur un montant plafonné, avant de retomber à un taux de base souvent bien plus bas. Au 5 octobre 2026, les boosts relevés vont de 2,50 % à 5,25 % brut, mais après le prélèvement forfaitaire de 31,4 % et la fin de la promotion, 10 000 € placés un an rapportent entre 154 € et 213 € nets, contre 170 € sur un Livret A à 1,7 % net. Le bon livret boosté n’est donc pas celui qui affiche le plus gros taux, mais celui qui garde un bon taux le plus longtemps sur ton montant.
L’essentiel en 30 secondes
- Mécanique : taux promotionnel pendant une durée fixe (souvent 2 à 12 mois), sur un plafond de boost (25 000 à 200 000 € selon l’offre), puis taux de base pour toujours.
- Le vrai chiffre : le taux effectif sur 12 mois. Un boost de 5,25 % sur 4 mois suivi de 0,75 % vaut 2,25 % sur un an ; un boost de 3,10 % sur 12 mois vaut 3,10 %.
- Le seuil à battre : 2,48 % brut sur l’année pour égaler le Livret A (1,7 % net) au prélèvement forfaitaire.
- Offres : variables selon les campagnes, réservées aux nouveaux clients, souvent limitées à quelques semaines de souscription. Celles relevées au 5 octobre 2026 figurent dans le tableau plus bas avec leur date de fin.
- Ordre logique : LEP si tu y as droit, Livret A et LDDS, puis seulement un livret boosté pour l’excédent ou une somme en attente.
- Sécurité : capital garanti, argent disponible, dépôts couverts jusqu’à 100 000 € par client et par banque.
Livret boosté : définition et mécanique du taux promotionnel
Un livret boosté est un compte sur livret ordinaire proposé par une banque, une banque en ligne ou une fintech partenaire d’une banque. Contrairement au Livret A, au LDDS ou au LEP, son taux n’est pas fixé par l’État : chaque établissement le décide librement et peut le modifier à tout moment, sauf pendant la période promotionnelle qu’il s’est engagé à garantir. On parle indifféremment de livret boosté, de super livret, de livret bancaire boosté ou de livret à taux boosté : c’est le même produit.
Le « boost » est un argument d’acquisition. La banque te verse pendant quelques mois un taux nettement supérieur au marché pour que tu ouvres un compte chez elle, en espérant que tu y restes une fois le taux revenu à la normale. Concrètement, un boost se déroule toujours de la même manière :
- Souscription pendant la fenêtre de l’offre (quelques semaines en général), en tant que nouveau client ou nouveau détenteur du livret.
- Premier versement, parfois avant une date limite distincte de la date de souscription. Avec la règle des quinzaines, l’argent ne produit des intérêts qu’à partir du 1er ou du 16 du mois qui suit le dépôt.
- Période boostée : le taux promotionnel s’applique pendant la durée annoncée, uniquement jusqu’au plafond du boost. Au-delà du plafond, c’est le taux de base.
- Bascule : à la fin de la durée, tout le solde passe au taux de base, qui peut être deux à cinq fois plus faible.
- Versement des intérêts : en général une fois par an, au 31 décembre, avec le prélèvement forfaitaire de 31,4 % retenu à la source par les banques établies en France.
L’argent reste disponible à tout moment, sans frais de retrait ni pénalité. Le capital est garanti : tu ne peux pas perdre d’argent, seulement en gagner moins que prévu. Les dépôts sont couverts par le Fonds de garantie des dépôts et de résolution (FGDR) jusqu’à 100 000 € par client et par établissement, tous comptes confondus, ou par le système équivalent du pays de la banque pour un établissement européen (Revolut relevait ainsi du système lituanien jusqu’au transfert de ses comptes français vers Revolut Bank S.A., banque agréée en France depuis le 10 août 2026, prévu du 2 au 5 décembre 2026, qui les place sous la garantie du FGDR).
Les 4 paramètres qui font le vrai rendement d’un livret boosté
Le taux affiché en gros sur la page d’accueil ne suffit pas à comparer deux offres. Quatre paramètres déterminent ce que tu touches réellement.
1. La durée du boost
Un taux promotionnel n’a de sens que rapporté à sa durée. 5,25 % sur un mois, c’est 0,44 % de ton capital ; 3,10 % sur douze mois, c’est 3,10 %. Vérifie aussi si la durée court à partir de l’ouverture ou du premier versement.
2. Le plafond du boost
Le taux boosté ne s’applique qu’aux premiers euros : 25 000 € chez Revolut, 50 000 € chez Hello bank!, 200 000 € chez Distingo ou BforBank au 5 octobre. Le plafond du livret lui-même (souvent plusieurs millions d’euros) n’a rien à voir.
3. Le taux après le boost
C’est le paramètre le plus oublié. Il va de 0,50 % (Hello+) à 2,50 % (Cashbee) brut au 5 octobre. Sur un an, un taux de base élevé compense largement un boost court.
4. La fiscalité
Les intérêts sont imposés à 31,4 % au prélèvement forfaitaire unique : 12,8 % d’impôt et 18,6 % de prélèvements sociaux. 3 % brut deviennent 2,06 % net. Un Livret A à 1,7 % est déjà net.
La bonne mesure combine les trois premiers paramètres : le taux effectif sur 12 mois, c’est-à-dire la moyenne du taux boosté et du taux de base pondérée par leur durée. Pour un montant sous le plafond du boost, la formule est simple : (taux boosté × mois de boost + taux de base × mois restants) ÷ 12.
Exemple : deux offres, deux réalités
Offre A : 5,25 % pendant 4 mois, puis 0,75 %. Taux effectif sur un an : (5,25 × 4 + 0,75 × 8) ÷ 12 = 2,25 % brut, soit 1,54 % net. Sous le Livret A.
Offre B : 3,10 % pendant 12 mois. Taux effectif : 3,10 % brut, soit 2,13 % net. Au-dessus du Livret A.
L’offre qui affiche 2,15 points de plus rapporte en réalité 27 % de moins sur un an.
Taux boostés relevés au 5 octobre 2026
Les offres ci-dessous ont été relevées le 5 octobre 2026 sur les sites des établissements et recoupées avec les relevés de MoneyVox, Café du Patrimoine et FranceTransactions. Elles sont variables selon les campagnes : la plupart des fenêtres de souscription se ferment fin octobre ou début novembre, et une nouvelle campagne prend souvent le relais avec d’autres paramètres. Utilise ce tableau comme un ordre de grandeur et le simulateur plus bas pour tester l’offre en cours le jour où tu lis cette page.
| Livret | Taux boosté brut | Durée | Plafond du boost | Taux après boost | Taux effectif 12 mois | Fin de souscription | Conditions principales |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Livret Bfor+ (BforBank) | 3,10 % | 12 mois | 200 000 € | 1,20 % | 3,10 % | 2 novembre 2026 | Nouveaux clients |
| Compte Rentabilis (Monabanq) | 3,00 % | 12 mois | 150 000 € | 1,60 % | 3,00 % | 30 octobre 2026 (prolongée selon les relevés) | Première ouverture, sans compte courant obligatoire |
| Livret Distingo (Distingo Bank) | 4,50 % | 3 mois | 200 000 € | 2,25 % | 2,81 % | 30 octobre 2026 | Nouveaux clients, premier versement avant le 13 novembre |
| Livret Cashbee | 3,50 % | 2 mois | 200 000 € | 2,50 % | 2,67 % | Pas de date annoncée | Première souscription |
| Livret Zesto (Renault Bank) | 3,10 % | 6 mois | 100 000 € | 2,20 % | 2,65 % | 31 octobre 2026 | Nouveaux clients |
| Livret Hello+ (Hello bank!) | 2,50 % | 12 mois | 50 000 € | 0,50 % | 2,50 % | 23 novembre 2026 | Compte courant Hello bank! requis |
| Compte Épargne Revolut | 5,25 % | 1 à 4 mois | 25 000 € | Selon abonnement (0,75 % retenu) | 1,13 à 2,25 % | Campagne en cours depuis le 25 août 2026 | Nouveaux clients, compte ouvert depuis moins de 30 jours |
| Livret Bourso+ (sans boost) | non | non | non | 1,50 % (2,50 % avec l’offre payante Metal) | 1,50 % | Permanent | Client BoursoBank |
| Livret + Fortuneo (sans boost) | non | non | non | 1,80 % | 1,80 % | Permanent | Aucune |
Taux annuels bruts avant prélèvements, relevés le 5 octobre 2026. Taux effectif calculé pour un montant inférieur au plafond du boost. Certaines offres s’accompagnent d’une prime de bienvenue soumise à conditions d’encours (par exemple 80 € chez Distingo pour 40 000 € conservés de mi-décembre à mi-juin), non intégrée ici. Revolut : durée du boost de 1 à 4 mois selon l’éligibilité, taux après boost variable selon la formule d’abonnement.
Deux livrets sans boost figurent en bas du tableau à titre de repère : un taux de base correct et permanent peut faire mieux, sur deux ou trois ans, qu’une suite de boosts courts. Pour un avis détaillé sur l’un d’eux, consulte notre avis sur le Livret + Fortuneo.
Simulateur : ton gain réel sur 12 mois après impôt
Choisis une offre du relevé ou saisis celle que tu as repérée, indique ton montant et ta fiscalité. Le simulateur calcule les intérêts pendant le boost, après le boost, l’impôt, le gain net et le compare au Livret A. Il classe aussi toutes les offres du relevé pour ton montant et ta durée.
Hypothèses : intérêts simples calculés au mois, versement en début de période et montant constant, taux supposés stables après le boost. La règle des quinzaines peut retarder le départ des intérêts de 15 jours en moyenne. Prime ajoutée telle quelle, sans fiscalité, uniquement si tu la saisis. Livret A et LEP plafonnés, excédent non rémunéré. Barème : prélèvements sociaux inclus, CSG déductible ignorée. Offres relevées le 5 octobre 2026, variables selon les campagnes. Outil indicatif, il ne remplace pas les conditions des établissements.
Exemple avec les valeurs par défaut : 10 000 € pendant 12 mois sur Bfor+ rapportent 310 € bruts, soit 212,66 € nets, contre 170 € sur un Livret A. Sur la même durée, Revolut avec un boost de 4 mois tombe à 157,78 € nets, et 81,89 € si le boost ne dure qu’un mois (taux de base de 2,25 % sur les 500 premiers euros, puis 0,75 %).
Le meilleur livret boosté dépend de ton montant et de ta durée
Il n’existe pas de « meilleur livret boosté » dans l’absolu. En appliquant les offres du relevé du 5 octobre à trois situations, le classement s’inverse complètement.
10 000 € placés 3 mois (somme en attente d’un achat)
10 000 € placés 12 mois (épargne de précaution excédentaire)
300 000 € placés 12 mois (vente d’un bien, héritage)
Gains nets après prélèvement forfaitaire de 31,4 %, sans prime, intérêts simples, offres relevées le 5 octobre 2026. Pour 300 000 €, la garantie des dépôts ne couvre que 100 000 € par banque : répartis la somme sur plusieurs établissements.
Trois règles s’en dégagent :
- Horizon court (moins de 4 mois) : le taux boosté le plus élevé gagne, à condition que ton montant tienne sous son plafond.
- Horizon d’un an : la durée du boost compte plus que son niveau. Les boosts de 12 mois à 3 % battent les boosts de 2 à 4 mois à 4,5 % ou plus.
- Gros montant : le plafond du boost et le taux de base dominent. Au-delà de 50 000 €, Hello+ s’effondre ; au-delà de 200 000 €, le taux de base de Distingo et de Cashbee fait la différence.
Si tu cherches plutôt un classement global des livrets, réglementés compris, avec une note par établissement, c’est l’objet de notre comparatif du meilleur livret : cette page-ci se concentre uniquement sur la mécanique et le gain réel des taux boostés.
Livret boosté ou Livret A et LEP : le seuil de 2,48 % brut
Un livret réglementé est exonéré d’impôt et de prélèvements sociaux. Pour comparer, il faut ramener le livret boosté en net : au prélèvement forfaitaire, un taux brut doit dépasser 1,7 ÷ 0,686 = 2,48 % sur l’année pour égaler le Livret A, et 2,5 ÷ 0,686 = 3,64 % pour égaler le LEP. Aucun livret boosté du relevé n’atteint ce second seuil sur 12 mois.
| Ta situation fiscale | Taux appliqué aux intérêts | Seuil pour battre le Livret A | Seuil pour battre le LEP |
|---|---|---|---|
| Non imposable, option pour le barème | 18,6 % | 2,09 % | 3,07 % |
| Tranche à 11 %, option pour le barème | 29,6 % | 2,41 % | 3,55 % |
| Prélèvement forfaitaire (par défaut) | 31,4 % | 2,48 % | 3,64 % |
| Tranche à 30 %, option pour le barème | 48,6 % | 3,31 % | 4,86 % |
Conséquence pratique : remplis d’abord le LEP si tu y as droit, puis le Livret A (plafond 22 950 €) et le LDDS (12 000 €). Le livret boosté devient intéressant pour l’argent qui dépasse ces plafonds, ou pour une somme ponctuelle que tu ne veux pas laisser dormir quelques mois. Les détails du Livret A sont sur notre page taux du Livret A et, pour savoir quoi faire une fois qu’il est rempli, sur notre page plafond du Livret Bleu.
Pour une somme dont tu connais exactement la date d’utilisation, deux autres solutions se comparent aux livrets boostés : le compte à terme, qui garantit un taux fixe en échange d’un blocage, et le compte courant rémunéré, qui verse des intérêts sur l’argent de tous les jours. Notre classement du meilleur placement court terme les met côte à côte.
Fiscalité des intérêts d’un livret boosté
Les intérêts d’un livret boosté sont des revenus de capitaux mobiliers, imposés exactement comme ceux de n’importe quel livret bancaire.
- Au versement des intérêts, une banque établie en France prélève 12,8 % d’acompte d’impôt et 18,6 % de prélèvements sociaux, soit 31,4 %. Le taux des prélèvements sociaux est passé de 17,2 % à 18,6 % au 1er janvier 2026 : les comparatifs qui calculent encore avec 30 % surestiment ton gain net.
- Dispense d’acompte : si ton revenu fiscal de référence de l’avant-dernière année est inférieur à 25 000 € (50 000 € pour un couple), tu peux demander la dispense des 12,8 % avant le 30 novembre pour l’année suivante. Les prélèvements sociaux restent dus.
- Déclaration au printemps : les intérêts sont préremplis sur ta déclaration de revenus et l’acompte est déduit. Par défaut, le prélèvement forfaitaire de 12,8 % est définitif. Tu retrouves ces montants sur ton avis d’imposition.
- Option pour le barème : intéressante si tu es non imposable ou dans la tranche à 11 %. Elle s’applique à tous tes revenus de placement de l’année.
- Établissement étranger : vérifie qu’il prélève l’impôt français à la source. Sinon, c’est à toi de verser l’acompte et les prélèvements sociaux (formulaire 2778-SD) et de déclarer le compte s’il est tenu à l’étranger (formulaire 3916).
Le cas particulier de Cashbee
Selon la documentation de Cashbee, son taux de 3,50 % des deux premiers mois se compose de 2,50 % versés par la banque partenaire (CFCAL, groupe Crédit Mutuel Arkéa) et d’un bonus de 1 point versé par Cashbee, présenté comme non soumis aux prélèvements fiscaux et sociaux. Sur 10 000 € pendant un an, le gain net passerait alors d’environ 182,93 € (tout imposé) à environ 188,17 €. Le simulateur retient l’hypothèse prudente, tout imposé.
Historique des taux boostés 2025-2026 et pourquoi les banques boostent
Les campagnes de taux boostés suivent le niveau des taux de la Banque centrale européenne et la concurrence entre banques en ligne pour conquérir des clients. Quelques jalons récents, relevés dans les annonces des établissements et la presse spécialisée :
- Mai-juin 2025 Cashbee : 6 % pendant 2 mois, puis 1,90 %, pour les souscriptions du 1er mai au 30 juin 2025. C’est l’origine des recherches « livret à 6 % ».
- Janvier-février 2026 Zesto (Renault Bank) : 4 % pendant 3 mois, puis 2 %.
- Jusqu’au 27 juillet 2026 Hello+ : 2,30 % pendant 12 mois sur 50 000 €.
- 1er août 2026 Le Livret A passe à 1,7 % net : le seuil de rentabilité des livrets boostés remonte à 2,48 % brut.
- Depuis le 25 août 2026 Revolut lance son Compte Épargne en France avec 5,25 % pendant 1 à 4 mois sur 25 000 €.
- Septembre-octobre 2026 Distingo 4,50 % pendant 3 mois puis 2,25 % ; Monabanq 3 % pendant 12 mois.
- Octobre 2026 BforBank lance Bfor+ à 3,10 % pendant 12 mois jusqu’au 2 novembre ; Hello+ propose 2,50 % sur 12 mois jusqu’au 23 novembre.
Le calcul de la banque est simple : un boost coûte quelques dizaines d’euros par client, bien moins qu’une campagne publicitaire. Elle parie qu’une partie des épargnants laissera son argent après la fin de la promotion, au taux de base. C’est pour cela que les taux de base les plus bas (0,50 % chez Hello+, 0,75 % chez Revolut au-delà de 500 € en formule gratuite) accompagnent souvent les boosts les plus spectaculaires.
Enchaîner les livrets boostés : la stratégie de rotation et ses limites
Sur les forums d’épargnants, une stratégie revient souvent : ouvrir un livret boosté, encaisser la promotion, puis déplacer l’argent vers l’offre suivante dès la bascule au taux de base. Elle fonctionne, mais avec des limites concrètes.
- Un boost par personne et par établissement : les offres sont réservées aux nouveaux clients ou à la première souscription. Le nombre d’offres disponibles s’épuise vite.
- Le coût des quinzaines : à chaque transfert, l’argent peut ne rien rapporter pendant 15 jours en moyenne entre le retrait (intérêts arrêtés à la quinzaine précédente) et le dépôt (intérêts lancés à la quinzaine suivante). Sur un boost de 2 mois, perdre 15 jours ampute le bénéfice d’un quart.
- Les délais de virement et d’ouverture : vérification d’identité, premier versement depuis un compte à ton nom, plafonds de virement. Compte une à deux semaines.
- La multiplication des comptes : chaque livret produit un IFU, des courriels commerciaux, des identifiants à sécuriser. Au-delà de trois ou quatre établissements, la gestion devient pénible.
- La date de fin de souscription : la prochaine bonne offre n’est pas garantie au moment où ton boost se termine.
Une approche plus sereine consiste à choisir un boost long (12 mois) pour l’essentiel de la somme, et à n’utiliser les boosts courts que pour de l’argent qui sera de toute façon dépensé dans les semaines suivantes. Si une prime de parrainage est proposée en plus, nos guides code parrainage BforBank et code parrain Cashbee détaillent les conditions.
Les conditions cachées à vérifier avant d’ouvrir
| Condition | Ce qu’elle change | Où la trouver |
|---|---|---|
| Réservé aux nouveaux clients | Si tu as déjà eu un compte ou ce livret dans la banque, pas de boost | Conditions de l’offre |
| Compte courant obligatoire | Il faut parfois ouvrir le compte bancaire (Hello bank! pour Hello+), avec ses éventuels frais et conditions de revenus | Page produit |
| Fonds nouveaux uniquement | Certaines banques ne boostent que l’argent venu d’un autre établissement, ou les versements faits pendant la période | Conditions de l’offre |
| Date limite de premier versement | Ouvrir avant la date ne suffit pas toujours (Distingo : versement avant le 13 novembre) | Conditions de l’offre |
| Plafond du boost | Au-delà, ton argent est payé au taux de base dès le premier jour | Note de bas de page |
| Durée variable | « Jusqu’à 4 mois » peut signifier 1 mois selon ton profil ou ton abonnement | Conditions d’éligibilité |
| Prime conditionnée | Encours minimum à conserver plusieurs mois (40 000 € pendant six mois chez Distingo pour 80 €) | Règlement de l’offre |
| Règle des quinzaines | Intérêts décalés au 1er ou au 16 du mois | Conditions générales |
Enfin, vérifie que l’établissement est bien agréé : un « livret » à 8 % proposé par un site inconnu, un compte en stablecoins ou une plateforme de prêts entre particuliers n’est pas un livret bancaire et ne bénéficie pas de la garantie des dépôts. Le registre REGAFI de la Banque de France et les listes noires de l’AMF permettent de trancher en deux minutes. Pour choisir l’établissement lui-même, notre comparatif de la meilleure banque en ligne examine aussi les frais du compte courant.
Livret boosté : pour qui oui, pour qui non
- Ton LEP (si tu y as droit), ton Livret A et ton LDDS sont pleins.
- Tu as une somme en attente : apport immobilier, impôts, prime, vente d’un bien.
- Tu veux une épargne de précaution plus large que les plafonds réglementés, toujours disponible.
- Tu acceptes d’ouvrir un compte en ligne et de surveiller la date de fin du boost.
- Tes livrets réglementés ne sont pas pleins : ils rapportent plus, nets d’impôt.
- Tu es dans la tranche à 30 % et refuses le prélèvement forfaitaire : le seuil grimpe à 3,31 %.
- Tu cherches un placement pour dix ans ou plus : un PEA ou une assurance vie sont faits pour ça.
- Tu ne veux pas multiplier les banques ni surveiller les dates.
Ouvrir un livret boosté en 5 étapes
- Fais le calcul avec le simulateur ci-dessus : ton montant, ta durée, ta fiscalité. Vérifie que le taux effectif dépasse ton seuil.
- Lis les conditions de l’offre : nouveaux clients, compte courant exigé, date limite de souscription et de premier versement, plafond du boost.
- Ouvre en ligne : pièce d’identité, justificatif de domicile parfois, signature électronique. Compte de quelques minutes à quelques jours pour la validation.
- Fais ton premier versement depuis un compte à ton nom, idéalement juste avant le 1er ou le 16 du mois pour ne pas perdre une quinzaine.
- Note la date de fin du boost dans ton agenda et décide à l’avance : rester au taux de base, retourner vers le Livret A s’il a de la place, ou passer à une autre offre.
La vidéo pour aller plus loin
Ce panorama des alternatives au Livret A situe les livrets bancaires parmi les autres placements sans risque en 2026.
Vidéo tierce sélectionnée pour compléter cet article, elle n’engage pas notre analyse.
Questions fréquentes sur les livrets boostés
C’est quoi un livret boosté ?
Un livret boosté, ou super livret, est un livret bancaire non réglementé qui verse un taux promotionnel élevé pendant une durée limitée (souvent 1 à 12 mois) et sur un montant plafonné, avant de revenir à un taux de base fixé librement par la banque. L’argent reste disponible, le capital est garanti, les intérêts sont imposés à 31,4 %.
Quel est le meilleur livret boosté ?
Cela dépend de ton montant et de ta durée. Au relevé du 5 octobre 2026, pour 10 000 € sur un an, Bfor+ (3,10 % pendant 12 mois) arrivait en tête avec 212,66 € nets ; sur 3 mois, Revolut (5,25 %) et Distingo (4,50 %) faisaient mieux ; au-delà de 200 000 €, le taux de base de Distingo et de Cashbee prenait l’avantage. Les offres sont variables selon les campagnes : teste celle du moment avec le simulateur.
Quels sont les meilleurs livrets boostés en ce moment ?
Au 5 octobre 2026 : Bfor+ 3,10 % pendant 12 mois, Rentabilis 3 % pendant 12 mois, Distingo 4,50 % pendant 3 mois puis 2,25 %, Cashbee 3,50 % pendant 2 mois puis 2,50 %, Zesto 3,10 % pendant 6 mois, Hello+ 2,50 % pendant 12 mois et Revolut 5,25 % pendant 1 à 4 mois. La plupart des fenêtres de souscription se ferment fin octobre ou en novembre 2026.
Quel livret est à 6 % ?
Aucun livret relevé au 5 octobre 2026 ne propose 6 %. Le dernier exemple marquant est Cashbee, à 6 % pendant 2 mois pour les souscriptions de mai et juin 2025, puis 1,90 %. Sur un an, une telle offre rapportait bien moins qu’un taux de 3 % garanti 12 mois. Le plus haut taux relevé en octobre 2026 est de 5,25 % brut chez Revolut, sur 25 000 € et 1 à 4 mois.
Super livret et livret boosté, c’est la même chose ?
Oui. Super livret, livret boosté, livret bancaire boosté et livret à taux boosté désignent le même produit : un compte sur livret proposé par une banque, au taux libre, assorti d’un taux promotionnel temporaire.
Quel est le livret qui rapporte le plus actuellement ?
En net d’impôt, le LEP (2,5 % net, réservé aux revenus modestes, plafond 10 000 €), puis les livrets boostés à 12 mois autour de 3 % brut (environ 2,1 % net), puis le Livret A et le LDDS à 1,7 % net. Notre comparatif du meilleur livret classe les livrets réglementés et bancaires ensemble.
Où placer son argent quand tous les livrets réglementés sont pleins ?
Un livret boosté à 12 mois est une bonne solution pour l’épargne de précaution excédentaire. Pour une somme dont la date d’utilisation est connue, un compte à terme garantit un taux fixe. Pour un horizon de plus de cinq ans, l’assurance vie et le PEA sont plus adaptés.
Le taux boosté est-il garanti ?
Oui pendant la durée annoncée, dans la limite du plafond du boost. Le taux de base qui suit, lui, peut être modifié à tout moment par la banque.
Mon argent est-il en sécurité sur un livret boosté ?
Oui s’il est déposé dans une banque agréée : le capital est garanti et les dépôts sont couverts jusqu’à 100 000 € par client et par établissement par le FGDR en France, ou par le système national équivalent pour une banque européenne.
Peut-on avoir plusieurs livrets boostés ?
Oui, sans limite légale : tu peux ouvrir un livret dans plusieurs banques. En revanche, chaque boost est en général réservé à la première souscription chez un établissement, et chaque transfert peut coûter une quinzaine d’intérêts.
Sources : sites de Distingo Bank, Cashbee, BoursoBank et Fortuneo consultés le 5 octobre 2026 ; relevés MoneyVox, Café du Patrimoine et FranceTransactions du 1er au 3 octobre 2026 pour BforBank, Monabanq, Renault Bank, Hello bank! et Revolut ; fiscalité des revenus de capitaux mobiliers selon economie.gouv.fr ; garantie des dépôts selon le FGDR.
Entrepreneur et investisseur long terme, Loïc H analyse pour L’Investisseur Long Terme les grilles tarifaires, conditions générales et avis clients des banques et courtiers, pour t’aider à réduire tes frais et à faire travailler ton épargne. Les guides sont mis à jour à chaque changement de tarifs important.
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