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Résumé de l’article
- Trade Republic offre un PEA, une carte bancaire avec cashback de 1 % et un accès à plus de 9 000 actions et 2 300 ETF, tandis que Scalable Capital ne propose pas de PEA mais se distingue par une offre de fonds d’investissement.
- Les frais de transaction sont similaires : 1 € pour Trade Republic par ordre, et 0,99 € pour Scalable Capital, avec des options gratuites pour les plans d’investissement programmés.
- Trade Republic propose une carte bancaire intégrée avec cashback et frais réduits, tandis que Scalable Capital ne propose pas de carte mais offre une rémunération des liquidités jusqu’à 4 % via l’abonnement PRIME+.
- Les deux courtiers offrent des garanties solides sur les dépôts et titres, protégés jusqu’à 100 000 € par le fonds de garantie des dépôts allemand, mais les titres sont conservés par HSBC pour Trade Republic et Baader Bank pour Scalable Capital.
- Trade Republic se distingue par sa plateforme simple et intuitive, idéale pour les débutants, tandis que Scalable Capital, avec sa gestion automatisée, s’adresse davantage aux investisseurs recherchant une approche à long terme.
- Si vous êtes un investisseur français, Trade Republic est plus avantageux grâce au PEA, offrant une exonération fiscale sur les plus-values après 5 ans, ce que Scalable Capital ne propose pas.
Julien partage son comparatif Scalable Capital vs Trade Republic en vidéo :
Dans l’univers de l’investissement en ligne, il est essentiel de bien choisir son courtier pour réussir à atteindre ses objectifs financiers. Trade Republic et Scalable Capital sont deux plateformes populaires en Europe, chacune offrant des services adaptés à différents profils d’investisseurs. Cependant, la question demeure : quelle est la meilleure option pour vous ? Que vous soyez un investisseur débutant ou expérimenté, cet article vous guidera dans le choix du courtier le plus adapté à vos besoins.
Nous allons comparer les deux plateformes sous différents aspects : leur histoire, la diversité des produits financiers proposés, les frais associés, la sécurité des fonds, l’expérience utilisateur et bien plus encore. L’objectif ici est de vous fournir une analyse complète pour vous aider à prendre une décision éclairée.
Bon à savoir : Si vous êtes un investisseur à la recherche de divers actifs, notamment des produits dérivés et des cryptomonnaies, Trade Republic offre une sélection plus complète. Cependant, Scalable Capital se distingue par ses fonds d’investissement, un atout pour ceux qui préfèrent une approche à long terme.
Quelles sont les principales différences entre Trade Republic et Scalable Capital ?
Historique et création des plateformes
Trade Republic a été lancé en 2015, avec l’ambition de rendre l’investissement en bourse accessible à tous, en particulier grâce à sa licence bancaire. Cela lui permet de proposer une sécurité renforcée pour les fonds des utilisateurs et de bénéficier d’une régulation accrue. Scalable Capital, fondé en 2014, se distingue par son approche unique de robo-conseiller. Ce modèle vise à simplifier l’investissement à long terme, en automatisant les choix d’investissement à partir de profils d’investisseur. Contrairement à Trade Republic, Scalable Capital se positionne principalement sur la gestion de portefeuille automatisée, ce qui peut attirer les investisseurs cherchant à déléguer leur stratégie d’investissement.Points de différenciation majeurs
- PEA : L’un des avantages majeurs de Trade Republic est la possibilité d’ouvrir un Plan d’Épargne en Actions (PEA), une option fiscale avantageuse pour les investisseurs français. Cette fonctionnalité est totalement absente chez Scalable Capital.
- Carte bancaire : Trade Republic offre une carte bancaire avec cashback de 1 %, une option qui peut séduire les utilisateurs cherchant à combiner investissement et gestion quotidienne de leur argent. En revanche, Scalable Capital se concentre uniquement sur les investissements, sans intégrer d’outils bancaires.
Quel courtier offre le plus grand choix d’instruments financiers ?
Trade Republic : Un choix vaste et diversifié
Trade Republic se distingue par la diversité de ses produits financiers, permettant aux investisseurs de construire un portefeuille complet, tout en gardant une interface simple et accessible.| Instrument financier | Trade Republic | Scalable Capital |
| Actions | 9 106 actions | 7 800 actions |
| ETF | 2 311 ETF | 1 900 ETF |
| Cryptomonnaies | 54 cryptos | 13 cryptos via ETP |
| Obligations et produits dérivés | 500 obligations, produits dérivés | Non disponible |
| Matières premières | Non disponible | 20 matières premières via ETC |
Scalable Capital : Axé sur les fonds et la diversification
Bien que Scalable Capital offre une gamme moins étendue en termes d’actions et de cryptomonnaies, il se distingue par son offre de fonds d’investissement. Pour les investisseurs cherchant à diversifier leur portefeuille via des fonds, cette plateforme est un choix solide.Les frais : Trade Republic et Scalable Capital ?
Trade Republic : Simplicité et frais réduits
Trade Republic propose une structure tarifaire claire et simple, idéale pour les investisseurs qui veulent éviter les frais cachés. Le tarif standard pour les transactions est de 1 € par ordre, et les plans d’investissement programmés sont gratuits.|
Type frais
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Trade Republic
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|---|---|
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Frais par transaction
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1 € par transaction
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Frais de dépôt via carte bancaire
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0,7 % (après le 2ème versement)
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Plans d'investissements programmés
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Gratuits
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Rémunération des liquidités
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2,5 % brut jusqu'à 50 000 €
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Scalable Capital : Flexibilité et frais d’abonnement
Scalable Capital propose plusieurs formules, permettant de s’adapter à différents profils d’investisseurs. Le plan Free Broker reste gratuit, mais les utilisateurs souhaitant plus de fonctionnalités, comme l’accès à des ETF Prime sans frais, devront passer à un plan payant.|
Type de frais
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Scalable Capital
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|---|---|
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Frais par transaction
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Frais par transaction
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Gratuit pour Free Broker
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Gratuit pour Free Broker
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Rémunération des liquidités
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Jusqu'à 3 % brut, 4 % avec PRIME +
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Quelle est la sécurité des fonds chez Trade Republic et Scalable Capital ?
Les deux courtiers prennent la sécurité des fonds très au sérieux, en offrant des garanties de dépôt importantes.
- Trade Republic : Les fonds sont protégés jusqu’à 100 000 € par le fonds de garantie des dépôts allemand. Les titres sont conservés par HSBC, un acteur majeur de la finance.
- Scalable Capital : Les fonds sont également protégés jusqu’à 100 000 € via le Fonds de Garantie Allemand (EdB). Les titres sont conservés par Baader Bank, une banque fiable et régulée.
Bon à savoir : La protection des titres est un critère important pour la sécurité de vos investissements. Les deux courtiers offrent des solutions solides, mais HSBC (chez Trade Republic) et Baader Bank (chez Scalable Capital) sont des institutions reconnues qui garantissent une sécurité optimale.
Quel courtier propose la meilleure expérience utilisateur ?
Trade Republic : Une interface moderne et simple
La plateforme Trade Republic est très appréciée pour sa simplicité. Elle est disponible sur mobile (iOS et Android) et permet de gérer les investissements de manière fluide. La possibilité d’investir de manière régulière grâce au DCA et d’accéder à un cashback de 1 % avec la carte bancaire font de Trade Republic une option attractive.
Scalable Capital : Une plateforme fluide mais plus complexe
La plateforme Scalable Capital est également accessible via mobile et web, mais certains utilisateurs trouvent que l’interface est moins intuitive. Néanmoins, elle propose des graphiques dynamiques et des alertes de prix, ce qui peut être un atout pour les investisseurs cherchant à suivre de près leurs placements.
Les fonctionnalités supplémentaires : quelles plateformes proposent les meilleurs outils ?
Trade Republic : Outils pratiques pour l’investisseur moderne
- Investissement programmé (DCA) : Idéal pour les investisseurs souhaitant automatiser leur stratégie d’investissement.
- Fractionnement d’actions : Un outil précieux pour les petits budgets, permettant d’investir à partir de petites sommes.
Scalable Capital : Des outils d’investissement automatisés
- Plans d’investissement : Automatisation des investissements sur actions et ETF.
- Rémunération des liquidités : Jusqu’à 4 % brut pour les utilisateurs PRIME+.
Trade Republic vs Scalable Capital : quelle plateforme est la plus adaptée pour les investisseurs français ?
Pourquoi Trade Republic est-il préférable pour les Français ?
Le principal avantage de Trade Republic pour les investisseurs français réside dans la possibilité d’ouvrir un PEA. Ce Plan d’Épargne en Actions est un produit fiscalement avantageux qui permet d’exonérer les plus-values après 5 ans. C’est un réel atout pour les investisseurs à long terme en France.
Pourquoi Scalable Capital n’est pas adapté pour les investisseurs français ?
Bien que Scalable Capital soit une excellente option pour les investisseurs européens en général, l’absence de PEA est un inconvénient majeur pour les investisseurs français. Ce produit est essentiel pour ceux cherchant à optimiser leur fiscalité en France.