Résumé de l’article
- Les ETF énergies renouvelables permettent d’investir facilement dans un panier diversifié d’entreprises du secteur des énergies propres, avec des frais de gestion entre 0,45% et 0,65%.
- Les 5 meilleurs ETF du secteur incluent iShares Global Clean Energy (1,63 milliard d’euros d’encours), Amundi MSCI New Energy ESG (523 millions), L&G Clean Energy (TER compétitif de 0,49%), WisdomTree Renewable Energy et Lyxor MSCI USA Climate Change.
- Pour une allocation optimale, limitez ces ETF à 10-15% de votre portefeuille global et adoptez un horizon d’investissement d’au moins 5 à 10 ans.
- Les principaux risques incluent la dépendance aux politiques publiques, les risques technologiques et la volatilité du secteur face aux fluctuations des prix des énergies fossiles.
- Ces ETF sont accessibles via différentes enveloppes fiscales : CTO (PFU 30%), PEA pour certains ETF éligibles (exonération d’impôt après 5 ans) ou assurance-vie (avantages fiscaux après 8 ans).
- Les performances historiques varient entre 4% et 20% par an selon les fonds, mais s’accompagnent d’une volatilité importante qui nécessite une vision à long terme.
Face aux défis environnementaux et à la transition énergétique mondiale, investir dans les énergies renouvelables représente à la fois un engagement écologique et une opportunité financière prometteuse. Les ETF spécialisés dans ce secteur constituent une porte d’entrée accessible pour les investisseurs souhaitant participer à cette révolution verte. Découvrez comment optimiser vos placements dans ce secteur d’avenir.
Matthieu Louvet de la chaîne S’investir vous explique comment investir dans l’écologie en vidéo :
Qu’est-ce qu’un ETF énergies renouvelables et pourquoi y investir en 2025 ?
Un ETF énergies renouvelables est un fonds indiciel coté en bourse qui réplique la performance d’un indice regroupant des entreprises actives dans le secteur des énergies propres. Ces fonds permettent d’investir simultanément dans un panier diversifié de sociétés spécialisées dans la production et la distribution d’énergies renouvelables.
L’intérêt d’investir dans ces ETF réside dans leur capacité à offrir une exposition immédiate à l’ensemble du secteur, sans avoir à sélectionner individuellement les entreprises. Cette approche réduit considérablement le risque lié à la performance d’une seule société tout en bénéficiant des tendances de fond favorables au secteur.
En 2025, le contexte est particulièrement propice à ce type d’investissement. Les politiques gouvernementales mondiales encouragent massivement la transition énergétique, avec des objectifs ambitieux de neutralité carbone fixés par de nombreux pays. Les accords internationaux et les plans de relance verte post-pandémie ont renforcé les investissements dans les infrastructures d’énergie propre, créant un environnement favorable à la croissance du secteur.
Tip d’expert: Le secteur des énergies renouvelables connaît des cycles de forte volatilité. Privilégiez une stratégie d’investissement régulier (DCA) plutôt qu’un investissement en une seule fois pour lisser les points d’entrée.
Les différents types d’énergies renouvelables représentés dans les ETF
Les ETF énergies renouvelables couvrent généralement plusieurs sous-secteurs, offrant ainsi une exposition diversifiée à différentes technologies vertes :
L’énergie solaire reste l’un des domaines les plus dynamiques, avec des entreprises spécialisées dans la fabrication de panneaux photovoltaïques, l’installation de systèmes solaires résidentiels et commerciaux, ou encore le développement de centrales solaires à grande échelle.
L’énergie éolienne constitue également un pilier majeur de ces ETF, regroupant des fabricants d’éoliennes, des développeurs de parcs éoliens terrestres et offshore, ainsi que des entreprises spécialisées dans la maintenance de ces installations.
La biomasse et la bioénergie, qui transforment les déchets organiques en énergie, représentent un segment en croissance, tout comme l’hydroélectricité, qui reste la source d’énergie renouvelable la plus établie à l’échelle mondiale.
Enfin, les technologies émergentes comme l’hydrogène vert et le stockage d’énergie gagnent en importance dans la composition de ces ETF, reflétant leur rôle crucial dans la transition vers un système énergétique décarboné.
Comment sélectionner les meilleurs ETF énergies renouvelables pour votre portefeuille ?
Choisir le bon ETF énergies renouvelables nécessite d’analyser plusieurs critères essentiels. Tout d’abord, examinez attentivement la composition de l’indice sous-jacent et sa méthodologie de sélection des entreprises. Certains ETF privilégient les pure players des énergies renouvelables, tandis que d’autres incluent également des entreprises traditionnelles en transition vers des modèles plus durables.
Les frais de gestion (TER) constituent un autre facteur déterminant. Ils varient généralement entre 0,45% et 0,65% pour les ETF énergies renouvelables, un niveau légèrement supérieur aux ETF généralistes mais justifié par la spécialisation du fonds. Ces frais impactent directement votre rendement sur le long terme.
La taille et la liquidité du fonds méritent également votre attention. Un ETF avec un encours important (plusieurs centaines de millions d’euros) garantit généralement une meilleure liquidité et une plus grande stabilité. Vérifiez également les volumes d’échange quotidiens pour vous assurer de pouvoir acheter ou vendre facilement vos parts.
Enfin, la méthode de réplication utilisée par l’ETF peut influencer sa performance. La réplication physique, où le fonds détient réellement les actions des entreprises composant l’indice, est généralement préférable à la réplication synthétique qui utilise des produits dérivés.
Les critères de performance à analyser avant d’investir
Pour évaluer le potentiel d’un ETF énergies renouvelables, analysez son historique de performance sur différentes périodes (1, 3 et 5 ans). Bien que les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, elles donnent une indication sur la capacité du fonds à générer des rendements dans divers contextes de marché.
La volatilité de l’ETF est également un indicateur clé. Les ETF énergies renouvelables présentent généralement une volatilité supérieure à celle des indices boursiers traditionnels, reflétant la nature encore émergente du secteur. Assurez-vous que cette volatilité correspond à votre tolérance au risque.
Le tracking error, qui mesure l’écart entre la performance de l’ETF et celle de son indice de référence, révèle l’efficacité du gestionnaire à répliquer l’indice. Un tracking error faible indique une gestion efficace.
Tip d’expert: Avant d’investir, consultez le DICI (Document d’Informations Clés pour l’Investisseur) qui présente de façon standardisée les caractéristiques essentielles de l’ETF, notamment son niveau de risque sur une échelle de 1 à 7.
Top 5 des meilleurs ETF énergies renouvelables en 2025
iShares Global Clean Energy UCITS ETF (Dist)
Avec un encours de 1,63 milliard d’euros, l’iShares Global Clean Energy UCITS ETF s’impose comme la référence du secteur. Ce fonds offre une exposition aux principales entreprises mondiales engagées dans la production d’énergies propres, avec une forte représentation des secteurs solaire et éolien.
Son TER de 0,65% se situe dans la moyenne haute du marché, mais sa liquidité exceptionnelle et sa diversification géographique en font un choix de premier plan pour les investisseurs. La version à distribution (Dist) verse des dividendes réguliers, tandis que la version à capitalisation (Acc) les réinvestit automatiquement.
La performance historique de cet ETF témoigne du potentiel du secteur, avec une croissance annualisée de plus de 20% sur les cinq dernières années, malgré des périodes de volatilité significative.
Amundi MSCI New Energy ESG Screened UCITS ETF
L’ETF d’Amundi, avec plus de 523 millions d’euros d’actifs sous gestion, se distingue par sa forte intégration des critères ESG dans sa méthodologie de sélection. Il exclut systématiquement les entreprises impliquées dans des controverses environnementales ou sociales graves.
Son TER de 0,60% offre un bon compromis entre coût et exposition qualitative au secteur des nouvelles énergies. Sa répartition sectorielle équilibrée entre solaire, éolien et solutions de stockage d’énergie en fait un véhicule d’investissement particulièrement diversifié.
L&G Clean Energy UCITS ETF
Le L&G Clean Energy UCITS ETF se démarque par son approche innovante dans la sélection des entreprises. Au-delà des producteurs d’énergie renouvelable, il intègre également des sociétés développant des technologies habilitantes essentielles à la transition énergétique.
Avec un TER compétitif de 0,49% et un encours de 155 millions d’euros, cet ETF offre un excellent rapport qualité-prix. Sa méthodologie propriétaire de sélection met l’accent sur les entreprises ayant un impact environnemental positif mesurable et quantifiable.
WisdomTree Renewable Energy UCITS ETF
Le WisdomTree Renewable Energy UCITS ETF affiche le TER le plus attractif du secteur à 0,45%. Bien que son encours soit plus modeste (1,62 million d’euros), sa politique d’investissement très ciblée en fait une option intéressante pour les investisseurs recherchant une exposition pure aux énergies renouvelables.
Sa méthodologie exclut rigoureusement les entreprises ayant encore des activités significatives dans les énergies fossiles, garantissant ainsi un alignement maximal avec les objectifs de transition énergétique.
Lyxor MSCI USA Climate Change UCITS ETF
Le Lyxor MSCI USA Climate Change UCITS ETF adopte une approche plus large en se concentrant sur les entreprises américaines engagées dans la lutte contre le changement climatique. Si son exposition aux énergies renouvelables est moins directe que celle des ETF précédents, il offre néanmoins une exposition significative aux leaders technologiques américains développant des solutions innovantes pour la transition énergétique.
Son principal avantage réside dans sa diversification sectorielle plus importante, réduisant ainsi sa volatilité par rapport aux ETF exclusivement focalisés sur les énergies renouvelables.
Quelle place accorder aux ETF énergies renouvelables dans votre stratégie d’investissement ?
Diversification et allocation d’actifs optimale
Les ETF énergies renouvelables représentent un excellent moyen de diversifier son portefeuille tout en participant à la transition énergétique. Toutefois, en raison de leur volatilité et de leur concentration sectorielle, il est généralement recommandé de limiter leur poids à 10-15% maximum de votre portefeuille global.
Pour optimiser votre exposition, considérez une approche multi-ETF en combinant plusieurs des fonds mentionnés précédemment. Chacun ayant ses spécificités en termes de méthodologie et de répartition géographique, cette diversification intra-sectorielle permet de réduire le risque spécifique.
L’investissement régulier, via des plans d’épargne programmés, constitue également une stratégie pertinente pour ce type d’actifs. Cette approche vous permet de lisser les points d’entrée et de bénéficier de l’effet de coût moyen, particulièrement avantageux dans un secteur sujet à des fluctuations importantes.
Tip d’expert: Pour optimiser votre exposition aux énergies renouvelables, complétez vos ETF spécialisés avec des ETF ESG généralistes qui incluent également des entreprises engagées dans la transition énergétique mais offrent une diversification sectorielle plus large.
Horizon d’investissement et profil de risque
L’investissement dans les énergies renouvelables s’inscrit résolument dans une perspective de long terme. Un horizon d’au moins 5 à 10 ans est recommandé pour pleinement bénéficier des tendances structurelles favorables au secteur tout en absorbant la volatilité à court terme.
Votre profil de risque doit également être pris en compte. Les investisseurs ayant une faible tolérance au risque devraient limiter leur exposition à ces ETF ou privilégier des fonds plus diversifiés intégrant une composante d’énergies renouvelables. À l’inverse, les profils plus dynamiques peuvent envisager une allocation plus conséquente, particulièrement dans une optique de long terme.
Les risques spécifiques liés aux ETF énergies renouvelables
Malgré leur potentiel attractif, les ETF énergies renouvelables comportent des risques spécifiques qu’il convient d’identifier. Le premier réside dans leur dépendance aux politiques publiques et aux subventions gouvernementales. Un changement d’orientation politique peut significativement impacter la rentabilité des entreprises du secteur.
Les risques technologiques constituent également un facteur à considérer. L’émergence de nouvelles solutions énergétiques peut rapidement rendre obsolètes certaines technologies, affectant les entreprises qui n’auraient pas su s’adapter.
La volatilité du secteur face aux fluctuations des prix des énergies fossiles représente un autre défi. Paradoxalement, une baisse prolongée des prix du pétrole et du gaz peut réduire la compétitivité économique des énergies renouvelables à court terme.
Enfin, certains ETF présentent une concentration importante sur quelques entreprises dominantes, ce qui peut amplifier leur volatilité en cas de contre-performance de ces acteurs majeurs.
Comment atténuer ces risques dans votre portefeuille
Pour réduire l’exposition à ces risques spécifiques, plusieurs stratégies peuvent être mises en œuvre. L’investissement progressif et régulier, via des plans d’investissement programmés, permet de lisser les points d’entrée et de réduire l’impact de la volatilité à court terme.
La combinaison de différents ETF énergies renouvelables, ayant des méthodologies et des expositions géographiques variées, contribue également à diversifier les risques spécifiques à certaines technologies ou marchés.
Il est également judicieux de compléter votre exposition aux énergies renouvelables par des ETF plus généralistes, comme des fonds mondiaux ou sectoriels complémentaires (technologies, infrastructures), qui bénéficieront également de la transition énergétique tout en offrant une diversification plus large.
Comment acheter des ETF énergies renouvelables et sur quelles plateformes ?
L’achat d’ETF énergies renouvelables est accessible via différentes plateformes et enveloppes d’investissement. La solution la plus directe consiste à passer par un courtier en ligne proposant un compte-titres ordinaire (CTO). Des plateformes comme Boursorama, Degiro, Trade Republic ou XTB offrent un accès à une large gamme d’ETF avec des frais de courtage compétitifs.
Pour les investisseurs français, le Plan d’Épargne en Actions (PEA) peut constituer une option intéressante pour certains ETF éligibles. Toutefois, l’offre d’ETF énergies renouvelables éligibles au PEA reste limitée, la plupart des fonds mentionnés précédemment étant domiciliés en Irlande ou au Luxembourg. Voici un ETF sur les énergies renouvelables éligible au PEA : Lyxor PEA Nouvelles Energies (New Energy) UCITS ETF Capi – FR0011869379
L’assurance-vie en unités de compte représente également un véhicule pertinent pour investir dans ces ETF, particulièrement dans une optique de long terme. Vérifiez toutefois que votre contrat propose bien les ETF qui vous intéressent, l’offre variant considérablement d’un assureur à l’autre.
Tip d’expert: Pour réduire les frais de transaction, privilégiez les ordres à cours limité plutôt que les ordres au marché, particulièrement pour les ETF ayant une liquidité moyenne. Cela vous permettra de maîtriser votre prix d’achat.
Fiscalité applicable aux ETF énergies renouvelables
La fiscalité des ETF dépend principalement de l’enveloppe d’investissement choisie. Dans le cadre d’un compte-titres ordinaire, les plus-values et dividendes sont soumis au prélèvement forfaitaire unique (PFU) de 30%, comprenant 17,2% de prélèvements sociaux et 12,8% d’impôt sur le revenu.
Le PEA offre une fiscalité avantageuse après 5 ans de détention, avec une exonération d’impôt sur le revenu sur les plus-values et dividendes (seuls les prélèvements sociaux de 17,2% s’appliquent). Cette option est à privilégier pour les ETF éligibles si votre horizon d’investissement dépasse 5 ans.
L’assurance-vie présente également des avantages fiscaux significatifs, particulièrement après 8 ans de détention. Les gains sont alors soumis aux prélèvements sociaux de 17,2% et à un taux d’imposition réduit de 7,5% après un abattement annuel de 4 600 € pour une personne seule ou 9 200 € pour un couple.
L’avenir des ETF énergies renouvelables : tendances et perspectives
L’impact des politiques mondiales de transition énergétique
L’avenir des ETF énergies renouvelables s’annonce prometteur, porté par les engagements internationaux en faveur de la neutralité carbone. L’Accord de Paris et les objectifs de développement durable des Nations Unies ont fixé un cap clair, renforcé par les plans de relance verte post-pandémie.
L’Union européenne, avec son Pacte vert et son plan REPowerEU, s’est engagée à réduire drastiquement sa dépendance aux énergies fossiles, tandis que les États-Unis, sous l’administration Biden, ont réintégré l’Accord de Paris et lancé l’Inflation Reduction Act, prévoyant des investissements massifs dans les énergies propres.
Ces politiques créent un environnement extrêmement favorable au développement des énergies renouvelables, avec des objectifs ambitieux de déploiement d’infrastructures vertes qui devraient soutenir la croissance du secteur dans les décennies à venir.
Les innovations technologiques qui façonneront le secteur
L’innovation technologique constitue un moteur puissant pour le secteur des énergies renouvelables. Les progrès dans le stockage d’énergie, notamment avec le développement de batteries plus performantes et moins coûteuses, permettent de résoudre l’un des principaux défis des énergies intermittentes comme le solaire et l’éolien.
L’hydrogène vert émerge également comme une solution prometteuse pour décarboner les secteurs difficiles à électrifier, comme l’industrie lourde ou le transport maritime et aérien. Les entreprises pionnières dans ce domaine pourraient connaître une croissance significative dans les années à venir.
Enfin, la digitalisation du secteur énergétique, avec le développement de réseaux intelligents (smart grids) et l’optimisation de la production et de la consommation d’énergie grâce à l’intelligence artificielle, ouvre de nouvelles perspectives pour améliorer l’efficacité et la rentabilité des énergies renouvelables.
Les questions courantes sur les ETF énergies renouvelables
Quelle est la performance moyenne des ETF énergies renouvelables ces dernières années ?
Les ETF énergies renouvelables ont affiché des performances contrastées ces dernières années, avec une forte volatilité. Sur la période 2020-2023, les rendements annuels moyens ont oscillé entre 4% et 20% selon les fonds, surperformant parfois significativement les indices boursiers traditionnels.
Toutefois, cette performance s’accompagne d’une volatilité importante, avec des périodes de correction marquées. Il est donc essentiel d’adopter une vision à long terme et de ne pas se focaliser uniquement sur les performances récentes.
Les ETF énergies renouvelables sont-ils vraiment écologiques ?
La plupart des ETF énergies renouvelables contribuent effectivement à la transition énergétique en finançant des entreprises développant des solutions d’énergie propre. Cependant, le degré d’écologie varie considérablement d’un fonds à l’autre.
Certains ETF appliquent des critères de sélection stricts, excluant toute entreprise ayant encore des activités dans les énergies fossiles, tandis que d’autres adoptent une approche plus inclusive, intégrant des entreprises traditionnelles en transition vers des modèles plus durables.
Pour un investissement véritablement aligné avec vos convictions environnementales, examinez attentivement la méthodologie de l’indice et la composition détaillée du portefeuille.
Quel montant minimum faut-il pour commencer à investir dans ces ETF ?
Le montant minimum dépend principalement de la plateforme d’investissement choisie et du prix unitaire de l’ETF. Avec les courtiers traditionnels, il faudra généralement au moins le prix d’une part complète, soit entre 20 et 50 euros pour la plupart des ETF énergies renouvelables.
Certaines plateformes innovantes comme Trade Republic ou Scalable Capital proposent désormais l’achat de fractions d’ETF, permettant de débuter avec des sommes très modestes, parfois dès 1 euro. Cette accessibilité croissante démocratise l’investissement dans les énergies renouvelables.
Les plans d’épargne programmés constituent également une excellente option pour commencer avec un montant modeste, généralement à partir de 25 euros par mois, tout en bénéficiant de l’effet de coût moyen.
Comment ces investissements contribuent-ils concrètement à la transition énergétique ?
En investissant dans des ETF énergies renouvelables, vous participez indirectement au financement des entreprises développant et déployant des solutions d’énergie propre. Ces fonds permettent aux entreprises concernées d’accéder plus facilement aux marchés de capitaux pour financer leurs projets d’expansion et de recherche et développement.
Cette dynamique crée un cercle vertueux : plus la demande pour ces ETF augmente, plus les entreprises du secteur bénéficient de conditions de financement favorables, accélérant ainsi le déploiement des technologies vertes à l’échelle mondiale.
Toutefois, l’impact concret de votre investissement dépend largement de la méthodologie de l’ETF et de sa politique d’engagement actionnarial. Certains gestionnaires d’actifs adoptent une approche active, utilisant leur influence pour encourager les entreprises à améliorer leurs pratiques environnementales et à accélérer leur transition vers des modèles plus durables.
Tip d’expert: Pour maximiser l’impact écologique de vos investissements, recherchez des ETF appliquant non seulement des critères de sélection stricts mais aussi une politique d’engagement actionnarial active, utilisant leur poids pour influencer positivement les pratiques des entreprises.